昨天找文件,找到我今年初写的经济展望,应该是1月初写的,文件的标题是《2024经济展望和理财计划》,但是不知道为什么没有写完,只有24年展望没有理财计划。好像准备写理财计划时先去分析股票了,等分析完就去忙其他事了,结果计划就变成脚踩西瓜皮了。24年已经接近尾声,现在回过头来看年初写的展望,发现虽然写得简单,但是除了降息没有到达预计的3.5%,其他几乎都大差不差。
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2024经济展望
收缩货币 vs 健康通胀的矛盾
每季度收回1000亿
需要降低通胀 -- 小企业受损
大公司做货币蓄水池最合适 -- 富人越富 ,中产下滑 -- 投资大公司/高档房地产/奢侈品股票
Treasury23年12月放风24年开始降息,在24年底降息到3.5%,是另一种财政放水。背后原因可能是美国小银行大量贷款24年开始到期
科技前景vsAI的崛起
十年前的大数据,cloud,Iot, VR 概念要么已经成熟,要么被抛弃,科技应用需要寻找新方向
AI发展尚在早期阶段,AI应用尚需发掘,目前AI应用是头部科技公司,meta,MS, 苹果领先,可投资这些公司以及AI生态圈的上游公司比如数据传送,数据收集,网络安全
房地产
货币收缩和降低通胀的需要会让中低档住宅受到影响
政府推出对租客族更友好的法规 -- 小地主利益受损害
人口流入州,建造容易地区房产价格维持
人口流出州,蓝州小地主生存更加艰难 --住宅出租形成集团优势