I use the fidelity adviser to manage most of my money.

They choose 200 best stocks out of SP 500 using computer algorithm trading.  When market drops, they shift to more defensive stocks and the loss is less than SP.  I am happy with the returns.  This year better than SP.  Loss harvesting can be applied against capital gains.  

所有跟帖： 

• 谢谢分享。FA 提议的就是这个200支股票的。 -silentvalley- ♀ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 12:32:01

• 再请教一下，这个loss harvesting 是要自己报税的吗？还是fidelity 出年终表的时候帮着算好了？ -silentvalley- ♀ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 12:34:24

• 这个操作是在每年年底前完成的，有时在最后一个交易日做得，然后就在报税单上完成的。这个只是投资里的一个很小的部分！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 12:39:42

• 根本不像你那个Fidelity理财顾问说得那么玄乎！投资要关注的是盈利和风险，整天想着怎么抵消交税，还做什么投资？ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 12:41:56

• 好像200支股票怎么买卖 都是fidelity 根据客户的risk 选择整体操作的，所以commission 不高 -silentvalley- ♀ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 12:44:08

• 谢谢。那就是报税的会计师操作的？ 我们只要把fidelity 报表给会计师？ -silentvalley- ♀ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 12:45:18

• They give you a form to show the loss. Your accountant -RiverSouth- ♀ (260 bytes) () 10/24/2024 postreply 12:46:21

• 谢谢。 再请问一下，这个loss harvest 有每年3千的限制吗？ -silentvalley- ♀ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 12:47:48

• 有！ 举例说明， 例1， lost $5000/year, 只可以报损$3000. 例2， 已经lost -不开窍- ♂ (151 bytes) () 10/24/2024 postreply 15:31:17

• I do not think there is a limit if applied against your inve -RiverSouth- ♀ (92 bytes) () 10/24/2024 postreply 13:04:07

• 他们收费多少？ -阿椿- ♀ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 14:14:23

• 说是0.4% -silentvalley- ♀ (0 bytes) () 10/24/2024 postreply 19:07:41