看到梦想居士提到dynasty trust

来源: 蓝天白云547 于 2024-09-15 13:37:57 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (113 bytes)
回答: revocable trust和irrevocable trust 由 蓝天白云547 于 2024-09-15 13:32:01

听说需要在Nebraska设置？是给后代传承用的？居士能不能给我们具体科普一下？

所有跟帖： 

• DYNSTRY TRUST has no Costbasis stepup. 他似乎对税法没啥概念 LOL -颜阳- ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:41:50

• 目的不同 -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:43:57

• 钱多好骗，以前很多富人搞IRREVOcablE TRUST省税，没想到IRS去年一条令下被废了省税. -颜阳- ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:47:17

• Irrevocable trust的目的并不是为了省税。是为了保障这笔财富传承 -蓝天白云547- ♂ 给 蓝天白云547 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:49:20

• 以前最大的卖点是省税，现在改了。所以我说财产保护功能还在，省税功能没了。梦 想似乎不知道这个变化 -颜阳- ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:53:12

• You mixed up "Estate Tax" vs "Capital Gain Tax" -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (1693 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:57:23

• I am OC talking about estate taxes! -颜阳- ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (110 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:08:13

• 在trust里不realize就不用交capital gain tax啊。同时避掉了estate tax。多好。 -QuantFields- ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:10:46

• Trust总额必须算入GRANTOR的遗产所以和付遗产税没区别。 -颜阳- ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:12:12

• 不在trust里要交estate tax啊 -QuantFields- ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:13:40

• IRS 新规定说只有信托的钱算入父母遗产才可以COSTBASIS STEPUP，所以和不设信托省税与否没区别 了。 -颜阳- ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:19:58

• 你在混淆概念，遗产税你跑不了 -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:22:37

• 我们在谈你死时以前你设立的TRUST能不能STEPUP 省税。你说行我说不行。 -颜阳- ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:26:39

• NONO.大家一直说的是设立TRUST可以省掉40%的遗产税，和STEPUP没有直接关系。 -QuantFields- ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:28:09

• 在转移财产到TRUST时必须使用遗产免税额。以后死时TRUST要算人遗产，所以没有免什么税。 -颜阳- ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:34:12

• NONO。所以大家一直在讲irrevocable trust。你说的是revocable trust -QuantFields- ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:40:20

• +1 -螺丝螺帽- ♀ 给 螺丝螺帽 发送悄悄话 螺丝螺帽 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 19:21:19

• 见下面长空的回答。dynasty trust可以避免40％的遗产税。没有step up basis没关系，本就是一个 -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (32 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:30:28

• 看来你不知道大家一直在说的40%的estate tax是啥意思 -QuantFields- ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:25:17

• 不懂的人太多容易被骗 -颜阳- ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:29:22

• In 2026 then you need to pay a lot more... -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (1249 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:11:58

• 没发生的事这么担心。好骗 -颜阳- ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:13:02

• 请问您这个例子是指 Irrevocable trust 吧？ -Austin8- ♀ 给 Austin8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:24:38

• 这个例子是什么也不做，或者living trust -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:27:28

• estate tax exemption... It will be extended. -颜阳- ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:27:56

• 你的目的搞错了，以前遗产税起征点很低，富人都需要搞不可撤销信托，后来床总把遗产税起征点提高了，非超级富人 -长空无际- ♀ 给 长空无际 发送悄悄话 (264 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:56:27

• the purpose is to avoid "Estate Tax", lol -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:58:50

• 去年IRS RULE改了，ESTATE TAX STEPUP对这些TRUST已经省不了任何税了 -颜阳- ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:15:00

• dynasty trust几年前了解了一点点，居士看我的理解对不对 -蓝天白云547- ♂ 给 蓝天白云547 发送悄悄话 (191 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:47:45

• Put your spouse for now... You can't use yourself -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:34:28

• 没懂。不算成是遗产，就不收遗产税，当然也就没有step up in basis。这有什么问题吗？ -QuantFields- ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:47:13

• 以前IRREVOCABLE TRUST里财产只要父母一死就STEPUP增值免税。现在不 行了。 -颜阳- ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 13:50:46

• IRS拨乱反正，现在的处理是对的：有step-up in basis就必须算到遗产里交遗产税，不然就不该有step-up -QuantFields- ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:08:41

• 问题是以前大批富人搞了IRREVOCABLE TRUST，改不回来了。还有就是大款还继续被 骗的比如坛子里的梦想生们。 -颜阳- ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:17:24

• 你也就装吧，呵呵 -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (167 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:20:43

• 他以为大家一直在讲的省遗产税就是step-up in basis : ) -QuantFields- ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:36:37

• 不需要step up， 不可撤销信托是独立法人，这个法人拥有财产，不是继承人拥有，财产没有转移何来step up? -长空无际- ♀ 给 长空无际 发送悄悄话 (636 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:12:04

• Exactly. 目的不同. 长空无际 explains well. lol -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:13:57

• Exactly. 我也是这个意思。 -QuantFields- ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:16:55

• Agreed. Explained very well. -aloevera- ♀ 给 aloevera 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:18:25

• 请问一下，一般是选什么人作为 这个法人永生不死？ 银行还是律师？还是什么人？ -Austin8- ♀ 给 Austin8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:30:33

• trust本身就是法人。当然trust需要指定trustee以及继任的trustee -QuantFields- ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:32:28

• 你可以指定任何人包括自己娃，律师等，可以一直传下去 -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:32:53

• 不可撤销信托就是法人，和公司一样，比如花旗银行梅西百货，公司存在一百多年了吧，里面管理人员换了 -长空无际- ♀ 给 长空无际 发送悄悄话 (207 bytes) () 09/15/2024 postreply 16:17:16

• 明白了，谢谢你们三位 -Austin8- ♀ 给 Austin8 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 17:00:26

• 赞同。 -退休计划- ♂ 给 退休计划 发送悄悄话 退休计划 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:32:27

• 以前GRANTOR死时TRUST里的财产的UNREALIZED的GAIN可以STEPUP，不用付税，现在不 行了。 -颜阳- ♀ 给 颜阳 发送悄悄话 颜阳 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 14:37:27

• 啥时候改的呢？这些税法改来改去，头疼. -CastlePines- ♀ 给 CastlePines 发送悄悄话 CastlePines 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 15:08:31

• 问一下beneficiary 从不可逆信托拿钱要交收入税吗？ -mobius- ♂ 给 mobius 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 15:12:30

• I don't think so. The grantor or the trust paid already. -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 15:17:33

• 以前是，她说不是改了么？啥时候改的呀？ 能说出出处吗？ -CastlePines- ♀ 给 CastlePines 发送悄悄话 CastlePines 的博客首页 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 15:22:15

• 要看信托怎么设立的，我讲得不算：）我随便找了个小魔的文章你就明白了 -长空无际- ♀ 给 长空无际 发送悄悄话 (152 bytes) () 09/15/2024 postreply 16:07:25

• 以前设立了的irrevocable trust 有没有grandfather law and get step up? -meowi- ♀ 给 meowi 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2024 postreply 23:26:53

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