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来源: 柠檬椰子汁 于 2024-08-23 15:30:09 [] [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (1402 bytes)
回答: 问个401K rollover的问题 由 加兰 于 2024-08-23 15:17:34

问题一，原来账户有large cap equity，能有办法不卖吗？还是不同机构plan不同，无法rollover 基金，必须cash out? 大家有其他的更好方法吗？好像10多年前我转过一次，但不记得是这种方式。

401K里面一般是特殊管理基金，为的就是赚管理费。你必须cash out，换成现金，然后你买SP500或者Nasdaq指数股就是了。

问题二， cash out 也可以，马上再换个Fedility plan 呗，但是前公司的机构是否会以withdrawal 名义扣税？我要求payable to 我 rollover IRA 账户，但他们也看不出是IRA 啊？

这个不用担心。不会扣税的。具体怎么做听从指令就是了。他们甚至可以直接转过去，不需要你插手。

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