大家研究一下将一部分T-IRA (401k) 转Roth IRA 了吗？

来源: Investment Envy 于 2024-08-16 19:04:00 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (118 bytes)

我用Fidelity 的软件算了一下，75 RMD 要取很多钱， 所以计划退休后至少转50%的IRA 到Roth.

所有跟帖： 

• 一旦退休后，就要马上转，65岁退休，也就10年的时间。 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 08/16/2024 postreply 19:08:27

• Planning to retire before 60 -Investment Envy- ♂ 给 Investment Envy 发送悄悄话 (101 bytes) () 08/16/2024 postreply 19:18:55

• Wait -nancyjin5391- ♂ 给 nancyjin5391 发送悄悄话 (134 bytes) () 08/16/2024 postreply 19:55:16

• 为什么要取出来。转Roth之后盈利免收入税。60岁后有需要随时取。用不到这笔钱就等过世后直接让孩子继承了。 -太阳从西边出来- ♀ 给 太阳从西边出来 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/16/2024 postreply 21:14:50

• Roth是401K的最佳去处 -太阳从西边出来- ♀ 给 太阳从西边出来 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/16/2024 postreply 21:15:12

• 从401K转ROTH 这个动作是要付税的，如果你在一个免税州至少不用付州税了。 -鲤鱼洲- ♀ 给 鲤鱼洲 发送悄悄话 鲤鱼洲 的博客首页 (0 bytes) () 08/16/2024 postreply 21:33:14

• 对，“转”跟“取出来”的税率是一回事的 -nancyjin5391- ♂ 给 nancyjin5391 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 04:03:04

• 没听说过，Pre-tax 401K/IRA 60岁后取出开始免州税。哪个州？ -未知- ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (45 bytes) () 08/16/2024 postreply 22:13:56

• 我们州pretax 401k也要先交税，取出来当然不用再交。便宜了退休后搬过来的 -wd6- ♀ 给 wd6 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 02:45:51

• IL, IA, MS, PA -nancyjin5391- ♂ 给 nancyjin5391 发送悄悄话 (52 bytes) () 08/17/2024 postreply 04:14:02

• Yes. Illinois doesn't apply state income tax to Roth convers -Investment Envy- ♂ 给 Investment Envy 发送悄悄话 (81 bytes) () 08/17/2024 postreply 05:48:57

• 13个州对退休账户提取，不收州税。 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (602 bytes) () 08/17/2024 postreply 06:03:57

• Roth IRA 赚了不交税，但亏了也不抵税啊。 -新游客- ♂ 给 新游客 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 06:47:00

• 长期投资，风险管理适当，不可能亏的！ -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 08:08:41

• +1 Assumption is that SP 500 return about 10% annually. -Investment Envy- ♂ 给 Investment Envy 发送悄悄话 (112 bytes) () 08/17/2024 postreply 08:22:04

• 看人。有的人下跌的时候看不到底，心里恐慌出局，上涨的时候又不见得来得及上车，就赔了。 -太阳从西边出来- ♀ 给 太阳从西边出来 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 11:49:51

• 这里面有个很重要的投资操作，长期！！！ -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 12:07:22

• Roth里要做自己有把握的投资。如果对股票市场没把握，就别把Roth的钱放进股市。 -太阳从西边出来- ♀ 给 太阳从西边出来 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 11:51:34

• My case -春天2020XM- ♂ 给 春天2020XM 发送悄悄话 (105 bytes) () 08/17/2024 postreply 08:31:16

• What was your Tax bracket for Roth Conversion in 2 years? -Investment Envy- ♂ 给 Investment Envy 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 08:51:47

• 24% -春天2020XM- ♂ 给 春天2020XM 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 09:05:27

• Good. Did you tax at conversion or at 4/15 next year. -Investment Envy- ♂ 给 Investment Envy 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/17/2024 postreply 14:06:35

• I increased my tax withholding in my pension -春天2020XM- ♂ 给 春天2020XM 发送悄悄话 (48 bytes) () 08/18/2024 postreply 11:43:24

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