基金的实际回报率可能远小于他们标榜的那么高

2014年7月9号, 我在美林开了帐号买了一个基金 PRHSX, 十年时间我从没动过, dividen 都是 reinvest, 现在总的return 是35.85%. 

 

但是我看了基金 3年回报: 0.77%, 5年9.97%, since inception: 13.67%, 跟我的10年总回报35.85%相差太远了。 我现在年平均 3.58% 而已

所有跟帖： 

• 定投大盘指数也是最近几年流行起来，原来financial advisor -高山峻岭流水人家- ♂ (289 bytes) () 07/26/2024 postreply 10:35:27

• 我还说我的是怎么一回事， 看来注水是普遍现象 -Wendy666- ♀ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 10:35:47

• 基金的管理费不透明，但也不应该相差这么远！？10年36%的回报这么低？ -parentb- ♂ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 10:46:06

• 是的 -柏舟泛流- ♂ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 10:47:23

• 我想打电话去问一下 -柏舟泛流- ♂ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 10:48:49

• 我的ETF就像股票一样，完全符合我的预期和计算结果，还是投资ETF特别是被动指数ETF如VOO或QQQ吧！ -parentb- ♂ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 10:48:24

• 基金也得挑回报好的基金。PRHSX这个基金回报确实不好。 -HappyWed- ♀ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 10:49:21

• 是很不好, 但根据他们说的performance, 应该不至于这么差。我就搞不明白, 怎么我的回报那么差 -柏舟泛流- ♂ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 11:03:10

• That is normal return for that Sector last 10 yrs -jerseyhill13- ♀ (372 bytes) () 07/26/2024 postreply 11:19:43

• 这种被audit的东西不会做假，一个是reinvested变本金，你这36%是没有realized的gain吧？ -wd6- ♀ (212 bytes) () 07/26/2024 postreply 11:30:57

• 我普通账户有vghax，2000初就开始投，最后一次可能也是十几年前，最近好几年是很不好。 -wd6- ♀ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 11:33:21

• 是 unrealized return -柏舟泛流- ♂ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 13:09:30

• 重新投资的都是realized return，已经算本金了。health sector fund turn over -wd6- ♀ (143 bytes) () 07/26/2024 postreply 13:15:49

• 像上面说的，要把投入本金和现在balance比较来计算收益率。 -梦想-成真- ♂ (57 bytes) () 07/26/2024 postreply 13:36:10

• 不可能！看错小数点了吧？总回报358%差不多，有图有真相 -未知- ♂ (180905 bytes) () 07/26/2024 postreply 12:58:54

• 2014年我一次性买入, 10年没有动过, 就是35.8%, 美林帐号是显示的。 -柏舟泛流- ♂ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 13:06:55

• 一次买入多少钱去找到再说 -wd6- ♀ (0 bytes) () 07/26/2024 postreply 13:16:40

• 你真沉得住气, 2014年买的,拿10年,要是2021年7月买($110)，现在还在水下，这类基金都不好。不过，没准很 -风啸啸壮士- ♂ (36 bytes) () 07/26/2024 postreply 16:11:04