问大佬一个问题，去年10月我把5M交给一理财公司,现在账户里有6.4M，他们收1％手续费，值不值？

来源: 梦想居士 于 2024-07-08 20:54:32 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (187 bytes)

他们投入

large cap 14.5%

Large cap strategy 52.6%

Small and mid cap 3.4%

Small and mid cap strategy 16.7%

All cap core 12.1%

所有跟帖： 

• 不值。直接买SPY好了 -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 20:59:38

• SPY半年收益如何？ -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:07:50

• 你自己算一下不就知道了吗？不要忘了dividend -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:24:15

• 好的，明天去算一算 -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:38:54

• 潜水很久，福虎前辈果然是一无既往的浮夸，哪来的几十米？ -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:09:57

• 这个回报，收你1%，还可以吧 -越王剑- ♂ 给 越王剑 发送悄悄话 越王剑 的博客首页 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:09:21

• 关键是不操心，但是也不知道是不是因为赶上了牛市还是他们的水平还不错？ -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:12:06

• 不管牛市熊市，如果他们能大大beat market， 就是好的performance -dogmom2019- ♀ 给 dogmom2019 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:15:39

• 你想什么呢？ -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:17:42

• 这个不错。 -bobpainting- ♀ 给 bobpainting 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:12:27

• 好奇这种收管理费的，如果账户没有增值，还收费否？如果账户亏了，会给客户补偿1%吗？ -蓬莱阁21- ♂ 给 蓬莱阁21 发送悄悄话 蓬莱阁21 的博客首页 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:12:51

• 无论赚亏都得付1％，所以问大牛值不值 -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:14:18

• 那你交给我保管，只收0.5%哦。（我拿来高杠杆玩比特币，说不定能冲亿，反正亏了我也收费，哈哈） -蓬莱阁21- ♂ 给 蓬莱阁21 发送悄悄话 蓬莱阁21 的博客首页 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:17:04

• 你倒贴钱都不会有人给你管， LOL， -dogmom2019- ♀ 给 dogmom2019 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:20:43

• 一般wealth management不管赚不赚钱都收费， 1%不是收盈利的钱， 是按资产的1% 收费 -dogmom2019- ♀ 给 dogmom2019 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:14:36

• 不错 -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:45:39

• 这么好的回报，大大超过死皮，交1% 也值得呀 -dogmom2019- ♀ 给 dogmom2019 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:13:23

• 大大超SPY？我也不和你争了… -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:16:03

• 没有超过SP500 -xsz- ♂ 给 xsz 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:44:41

• 猛牛前面刚说了每年差1%，20年差很多。你们都没听进去… -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:13:46

• 猛牛是高手。我看理财公司全部买的是个股，时不时就转卖，但是并没有太大的税，是不是他们自己建了个基金不交税？ -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:17:56

• 税是你自己的事 -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:25:09

• 我知道，但是我自己交易，买卖的差价就要交税，他们不是这样的。年终列出了short/long term gain,没多少 -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:29:09

• no tax for unrealized gain -roarroar- ♂ 给 roarroar 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:34:00

• 但是short term gain也不多，总之我不知道是不是该自己投资还是让他们管理更多的资产，可能要看熊市表现吧 -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:37:23

• 人不能把所有的钱都赚尽，人家帮你管钱，比自己弄得好多了，分点汤， 也是应该的，国人总是觉得自己什么都要自己做，什么都懂 -dogmom2019- ♀ 给 dogmom2019 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:18:31

• 好吧… -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:21:58

• 我以前有个朋友就是大金融公司financial advisor。 他给客户的plan 是以自己的收益为主，兼顾客户利益 -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (66 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:29:50

• 只有半年哪能看的出来，涨的时候阿猫阿狗都是股神。看看他跌的时候有没有保护好 -天下无熊无牛仅涨跌- ♂ 给 天下无熊无牛仅涨跌 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:17:12

• 这也是我担心的地方。他们服务态度很好，随叫随到，有问必答 -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:26:29

• 我不用收5万，给个一半，2万5千，也可以做到随叫随到，回答你的问题！ -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 07/09/2024 postreply 06:08:18

• 如果你能接受风险，那么就自己投QQQ, 如果你需要平衡的投资组合， -圭妈- ♀ 给 圭妈 发送悄悄话 圭妈 的博客首页 (69 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:17:14

• 同意，我就纳闷，为啥我自己炒股就交那么多短期税而他们却没啥税？是因为他们成立了自己的基金？账单明细也是谷歌等几百个股票 -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:22:51

• 这个是可能的。基金如果换股（比如都在SP500），有的可以defer tax. 但是你买S PY什么tax 都没有。 -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (70 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:34:47

• 有可能，好处是他们提供基本教育，有问必答，态度好，不操心 -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:40:37

• 我看到一个大大的---炒 -slow_quick- ♂ 给 slow_quick 发送悄悄话 slow_quick 的博客首页 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:41:08

• 手续费: $5M x 1% = $50K. -BeLe- ♀ 给 BeLe 发送悄悄话 BeLe 的博客首页 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:20:13

• 你没看到赚了1.5米 -dogmom2019- ♀ 给 dogmom2019 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:22:06

• 老巴当年那么有名的叫板花街的十年之赌，你们都不知道吗？ -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (97 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:21:02

• 你就用他们十年，然后来和SPY比吧 -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:48:21

• 好，其他资金投QQQ,看哪个好 -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:49:33

• 比十年QQQ胜率有99% ：） -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:50:45

• 就拿这部分资金当垫背的吧，反正不看。投坛崇尚QQQ,我可以依葫芦画瓢 -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:52:06

• 赞你的心态好 -QQQ2074- ♂ 给 QQQ2074 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 21:57:25

• 看他们熊市表现吧。好的fund 熊市远超指数，牛市反儿不如 -mobius- ♂ 给 mobius 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/08/2024 postreply 23:23:06

• 去年十月一号到现在，SPY增长了30.5%、您的增长了28% -玻璃坊- ♂ 给 玻璃坊 发送悄悄话 玻璃坊 的博客首页 (171 bytes) () 07/09/2024 postreply 05:54:13

• 有没有扣掉1%手续费？ -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 07/09/2024 postreply 06:00:57

• I think their 1% might be the fund cost... it's deducted. -梦想居士- ♂ 给 梦想居士 发送悄悄话 (0 bytes) () 07/09/2024 postreply 06:23:14

• 管理费如果写明是1%的所管理的资产额，那就是你的5米资产要5万管理费！他们不会帮你定投，因为没有交易费！所以就要买进卖出 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 07/09/2024 postreply 08:06:20

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