只有去世人的配偶才可以将继承的 IRA 转为 Roth。任何其他的受益人都不可以。
所有跟帖:
• 孩子继承退休长户的钱必须十年内取出,与自己的收入combine在一起报税, -田园景色1230- ♀ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 08:52:24
• 是啊,这个新规挺狠,尤其对高收入子女在税务上是大挑战。 -退休计划- ♂ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 08:58:44
• 高收入子女不在乎你的钱,除非你退休账户里面有很多钱 -Mich_Agent- ♂ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 09:56:58
• 谢谢,难怪打电话问Fidelity一下说可以一下说不行,继承父母IRA看来不能进Roth -peachtree123- ♀ (91 bytes) () 05/07/2024 postreply 08:53:50
• 可以理解你的感受,这真是喜忧参半。 -退休计划- ♂ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 08:56:21
• 继承房子赶快卖了就不要交税,所以到底是投房好还是投股,大家可以讨论一下 -peachtree123- ♀ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 09:04:07
• 你们继承的是父母的自住房吧?不知继承投资房是怎样的税收规则。 -退休计划- ♂ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 09:12:11
• 是自住房,但据说投资房也有stepped-up basis -peachtree123- ♀ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 09:29:41
• 其实,如果父母生前将大部分税前退休帐户转为Roth, 子女继承时就没有税务上的压力了。 -退休计划- ♂ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 09:13:03
• 至于投房或/和投股,取决于各人状况;我觉得适合自己的就是最好的,虽然不一定是挣钱最多的方式,但人生也不只是挣钱:-) -退休计划- ♂ (0 bytes) () 05/07/2024 postreply 09:17:18