请教硅谷居士back door Roth ira

来源: jennytan 于 2024-04-21 21:57:00 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (117 bytes)

如果同时拥有IRA or roll over Ira, 走back door Roth IRA，7500立即convert to Roth IRA,能7500免税吗？

所有跟帖： 

• 应该不能全部免税，需要应用Pro Rata Rule实现部分免税。请看这个网站。 -硅谷居士- ♂ 给 硅谷居士 发送悄悄话 硅谷居士 的博客首页 (114 bytes) () 04/21/2024 postreply 22:13:19

• 如果你的Rollover IRA全部来自先前雇主的401k/403b，可以考虑把它们转入当前雇主的401k/403b. -硅谷居士- ♂ 给 硅谷居士 发送悄悄话 硅谷居士 的博客首页 (0 bytes) () 04/21/2024 postreply 22:16:32

• 如果你的IRA比较少，可以一次把它们全部转成Roth IRA，一劳永逸地解决这些问题，避免未来的Pro-Rata计算问题 -硅谷居士- ♂ 给 硅谷居士 发送悄悄话 硅谷居士 的博客首页 (0 bytes) () 04/21/2024 postreply 22:18:59

• 非常感谢硅谷居士 -jennytan- ♂ 给 jennytan 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/21/2024 postreply 22:23:00

• first move all IRA money into a company 401k, before put 7500 -三心三意- ♂ 给 三心三意 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/21/2024 postreply 23:15:00

• 为什么要先把rollover转到当前的401k，再去放7000呢？ -DDB001- ♀ 给 DDB001 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/22/2024 postreply 03:48:00

• 为了规避pro rata rule，少交税。（详情见这篇文章） -硅谷居士- ♂ 给 硅谷居士 发送悄悄话 硅谷居士 的博客首页 (2415 bytes) () 04/22/2024 postreply 06:23:56

• 谢谢居士！如果用单独的traditional IRA for after-tax Only，那还用上述方法转钱吗？ -DDB001- ♀ 给 DDB001 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/22/2024 postreply 07:57:37

• 可以啊。你可以看我最新的关于Roth IRA的帖子。 -硅谷居士- ♂ 给 硅谷居士 发送悄悄话 硅谷居士 的博客首页 (0 bytes) () 04/22/2024 postreply 09:33:45

• backdoor Roth IRA不是为高收入人群设置，每年好几万吗？7500能叫backdoor吗？ -ctrls- ♂ 给 ctrls 发送悄悄话 (0 bytes) () 04/22/2024 postreply 05:31:00

• 每年好几万那个叫mega back door, 需要雇主提供的. 楼主说的是individual 小後門。 -八卦煮九- ♀ 给 八卦煮九 发送悄悄话 八卦煮九 的博客首页 (0 bytes) () 04/22/2024 postreply 06:26:05

• 夫妇二人，可以存1.5万，40年下来，就是60万。加上增值，可达700万美元！ -硅谷居士- ♂ 给 硅谷居士 发送悄悄话 硅谷居士 的博客首页 (0 bytes) () 04/22/2024 postreply 06:30:44

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