居士和各位专家。还是这个BACK DOOR税的问题

 我今年在４月份之前放了BACKDOOR FOR２０２３， 但我打电话给FIDELITY， 他们说１０９９表格 要２０２５年才拿得到， 我现在２０２３年的税怎么办？ 需要把这个$7500减掉吗？如果是简单的减掉， 我们的收入又不Qualified. 怎么WORK AROUND IT？

谢谢

所有跟帖： 

• 不需要。你需要看到1099-R表格，才能报税。 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 20:45:23

• 如果你今年做2023年的Backdoor Roth，这个1099-R可能明年才会出来。 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 20:50:52

• 但是你需要填写8606表格，告诉IRS你做了2023年的Nondeductible IRA contributuon。 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 20:54:33

• 如果你2023年的税表已经交了，不用担心，你仍然可以单独补交一张8606表 (不需要1040X)。 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 20:59:57

• 8606是包括在今年的税里面吗？现在给他们做？ -心静如水啊- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:00:28

• 如果做的是2023年的IRA，你需要在2023年的税表上申报。 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:02:59

• 谢谢， 那我今年收到的1099-R是 $14500左右 -心静如水啊- ♂ (258 bytes) () 04/20/2024 postreply 20:58:49

• 这是正常情况啊。1099-R已经包括了两年的贡献，你把本金减掉，剩下的就是应该缴税的部分。 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:01:37

• 也包括了２０２２年的。 -心静如水啊- ♂ (30 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:05:07

• 你把两年的本金减掉就是了。 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:07:57

• 你是说我CONTRIBUTION那一栏应该写１４５００ 而不是７５００？ -心静如水啊- ♂ (63 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:09:40

• 严格来讲，你需要先用8606表格，告诉IRS你做了2022年的IRA Contribution.然后再填写2023年税表 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:21:10

• OK, I will send them 8606 for 2022 first, 然后写１０４０X去修改才交的税表 -心静如水啊- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:29:31

• 这篇文章讲得很好，你可以仔细看看 -硅谷居士- ♂ (95 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:18:08

• 如果你的税表已经交了，而你发现税算错了，需要上1040X。 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 04/20/2024 postreply 21:27:12

• 请教她这种情况，如果是放的是after tax 的，虽然22、23两年都填写在2023年税表上，那是不是不需要file -summerp- ♀ (25 bytes) () 04/21/2024 postreply 01:27:38

• 如果原始税表没有错，不用1040X。 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 04/21/2024 postreply 06:33:55

• 另外，如果2023年放了当年的，当年covert, 是不是2023年报税时不用填写8606 表？只是在2023年放 -summerp- ♀ (54 bytes) () 04/21/2024 postreply 01:35:43

• 只要你用税后的钱存了IRA（Nondeductible IRA），就必须填8606，即使忘了转成Roth。 -硅谷居士- ♂ (0 bytes) () 04/21/2024 postreply 06:35:46

• 明白，谢谢！ -summerp- ♀ (0 bytes) () 04/21/2024 postreply 06:39:41