你要确保529plan给的是plan的designated beneficiary,或者是学校。如果一个账户是大孩子,另一个账户时小孩子,最好不要把大儿子的plan直接打给小孩子,而是先把钱从大孩子的账户里面转到小孩子的账户里面,然后再给小孩子。
529plan的任何一笔钱都是要报告IRS的,转给自己或者不是beneficiary都会引起IRS罚款要求。当然最后也可能解释清楚,但是何必花那个精力。
你要确保529plan给的是plan的designated beneficiary,或者是学校。如果一个账户是大孩子,另一个账户时小孩子,最好不要把大儿子的plan直接打给小孩子,而是先把钱从大孩子的账户里面转到小孩子的账户里面,然后再给小孩子。
529plan的任何一笔钱都是要报告IRS的,转给自己或者不是beneficiary都会引起IRS罚款要求。当然最后也可能解释清楚,但是何必花那个精力。