請教：这筆 ‘意外之财’ 需要报税么？

来源: yingz8899 于 2024-03-30 14:08:15 [] [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (330 bytes)
本帖于 2024-03-30 14:14:36 时间, 由普通用户 yingz8899 编辑

原工作单位突然给我开了Integrity IRA 账户，存进一笔钱，惊喜！接着收到 Form 1099-R，该表中 7 列举：Code G: Direct Rollover to a qualified plan IRA。 请问这笔钱需要报税 或 能抵税么，算收入部分还是减税部分？

另：我没有取用该笔IRA钱。谢谢！

所有跟帖： 

• 什么叫意外之财，是你自己的不管之财！而且应该是少于5千？为什么早些不自己Rollover，还能延迟交税？现在要交税了！ -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (185 bytes) () 03/30/2024 postreply 14:46:58

• 謝謝回答。快3萬金，我原來每年存5千和公司配套款到我的 403（ B），不知道有這筆款存在。現在还摸不着头脑。 -yingz8899- ♀ 给 yingz8899 发送悄悄话 yingz8899 的博客首页 (0 bytes) () 03/30/2024 postreply 15:06:29

• 那就是说你前雇主的那个退休计划已经不存在了，所以你的前雇主一定要把钱连本带利的还给你。 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 03/30/2024 postreply 15:42:13

• 是的，被合併了。還是你厲害，幫我解謎。 -yingz8899- ♀ 给 yingz8899 发送悄悄话 yingz8899 的博客首页 (0 bytes) () 03/30/2024 postreply 16:01:39

• 这个是direct roll over to IRA, 为什么要交税呢？谢谢 -八卦煮九- ♀ 给 八卦煮九 发送悄悄话 八卦煮九 的博客首页 (0 bytes) () 03/30/2024 postreply 19:03:39

• 我不记得直接Rollover后，拿到过1099-R表格？如果收到这个表格，好像是说把钱给你了，就要付税。 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 03/30/2024 postreply 19:31:17

• 又去查了一下，说如果拿到钱后在60天内放入Rollover IRA，就不用付税，但是要在报税单上报。 -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (1303 bytes) () 03/30/2024 postreply 19:38:27

• 又去看了楼主的帖，你是对的！是我没有读清楚！楼主那个是直接Rollover，不用付税！ -hhtt- ♂ 给 hhtt 发送悄悄话 hhtt 的博客首页 (0 bytes) () 03/30/2024 postreply 19:45:16

• 謝謝澄清， 放心不交稅了。 -yingz8899- ♀ 给 yingz8899 发送悄悄话 yingz8899 的博客首页 (0 bytes) () 03/30/2024 postreply 20:25:48

• 谢谢不糊涂大师！ -八卦煮九- ♀ 给 八卦煮九 发送悄悄话 八卦煮九 的博客首页 (0 bytes) () 03/30/2024 postreply 22:14:03

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