个股积累了大量capital gain之后的操作

看了楼下两个讨论的帖子真替你们捉鸡。

个股积累了大量capital gain，不想交税想转去安全的指数投资，最常见的就是转去exchange fund。

exchange fund顾名思义，就是用你手里的股票换其他投资人手里的股票。比如你有一万股女大，甲有一万股苹果，乙有五千股亚麻，丙有一万股特斯拉，你换出去8千股的女大，换进来甲乙丙的股票价值等于你的8千股女大。然后你就有两千股女大，苹果亚麻特斯拉各若干。因为你不是卖出股票只是等值交换，就不用交利得税。

每个exchange fund里的股票成分都不太一样，不会百分百和死皮小罗一样，但是基金经理会尽量找优质股票分散交换。

exchange fund的管理费比较高，一般高于1%

每次交换有个最低价值要求，比如必须换至少价值一百万的股票

基金经理有权决定接不接受交换你的股票。

希望以上信息对最近发财的朋友有帮助。

所有跟帖： 

• 这对不需要用钱只是想diversify的同学有用 -CatcherInTheRye- ♂ (54 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:13:55

• Correct. the IRS mandates a minimum 7-year holding period. -ITmanager-2- ♀ (109 bytes) () 03/07/2024 postreply 21:41:50

• CA LT capital gain tax rate 33.3% （fed 20% + CA 13.3%) -yosemite9- ♂ (106 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:22:28

• 还要加上 The Net Investment Income Tax 3.8% -BeLe- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:28:50

• 加州收入超过一百万的州税还要再加1% -长空无际- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:35:23

• 是不是该搬家？14.3% 就是1.43米，如果资产10米。和长空学习到德州，哈哈 -BrightLine- ♂ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 05:35:23

• exchange fund不免税吧，deferred，最后都得交，包括exchange之前已有的CG。好处是divers -成功的77- ♂ (24 bytes) () 03/07/2024 postreply 21:02:48

• 谢谢牛人给掰开了讲。懂了，虽然咱也用不上。 -大年- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:25:34

• 握手握手：） -大年- ♀ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 07:48:32

• 谢谢信息！可以联系券商做交换吗？ -圭妈- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:41:00

• 基本每个券商都有合作 -长空无际- ♀ (100 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:50:24

• 明白，非常感谢！ -圭妈- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:52:00

• 不客气：） -长空无际- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 21:10:27

• 明白，非常感谢！ -圭妈- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:52:00

• 明白，非常感谢！ -圭妈- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 20:52:00

• 不知道换了以后，cost base怎么算？ -智颉居士- ♂ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 21:01:17

• cost basis 不变，这只是一个等价交换，不是买卖 -长空无际- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 21:12:29

• 谢谢分享，请问可以个股转ETF吗 -peachtree123- ♀ (0 bytes) () 03/07/2024 postreply 21:03:54

• pooled fund，就是你把你的股票投进pool里，里面有的东西就形成你的diversification的基础，你失 -成功的77- ♂ (196 bytes) () 03/07/2024 postreply 21:10:44

• 谢谢解释 -peachtree123- ♀ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 07:20:45

• 谢谢大牛指点。这正是我设想追求的方式。这个exchange fund是不是不同brokerage自己搞的不同组合，有没有 -blueiris2010- ♀ (156 bytes) () 03/07/2024 postreply 21:44:18

• 看基金经理的交换理念，有些争取模拟死皮成分的就非常接近 -长空无际- ♀ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 06:17:00

• 但是你交换出去的股票就必须是死皮成份股 -长空无际- ♀ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 06:19:00

• 明白了，谢谢牛人 -blueiris2010- ♀ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 11:02:18

• 那就是managed account吧。如果你的牛股是在IRA里面的话自己就可以换了。 -徒劳- ♂ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 04:59:33

• 在IRA里早换了，头痛的是不在IRA里的，很多都拿了十几年，换就要交很多税不换又害怕 -peachtree123- ♀ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 06:32:27

• 这个太有用. 谢谢分享. -iBear- ♂ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 06:49:27

• 谢！这是新知识。估计这辈子用不上。。。 -打工崽的退休梦- ♂ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 07:01:53

• extra expense 1% per year? -RomaVacation- ♂ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 10:44:06

• 所以说需要用专职的理财和税务顾问 人家会有各种方案包括長空这个 可是那位有一千万股票的不相信呢 只用过小錢來试理财领域 -goingplaces- ♀ (1324 bytes) () 03/08/2024 postreply 10:45:02

• 问题是理财专家连几万块的小钱都炒亏，你还敢把大钱给他们管理？diversification如果参照sp那就是根本不用动脑 -blueiris2010- ♀ (390 bytes) () 03/08/2024 postreply 11:07:55

• 你看待这些事情的角度是错误的 很难向你解释，因为你要么不理解 要么你的假设是错误的 包括国税局赋予他们提供外汇资金的权利 -goingplaces- ♀ (1899 bytes) () 03/08/2024 postreply 14:04:13

• 我用过的那个理财管理费也是1.5%，说是有什么privilege所以费高点，结果试了他们的身手，不过而而。 -blueiris2010- ♀ (300 bytes) () 03/08/2024 postreply 21:28:42

• 给你一些基础知识 等额交换基金如何运作 以及每年管理费 -goingplaces- ♀ (747 bytes) () 03/08/2024 postreply 14:32:20

• 虽然对市面上理财专家看法不同，不过还是谢谢你的回帖 -blueiris2010- ♀ (0 bytes) () 03/08/2024 postreply 21:30:07

• 所以还是应该在有tax advantage的account里买这种个股。这么高的management fee会影响长期投 -twinGirls_95- ♀ (21 bytes) () 03/09/2024 postreply 07:49:15