说说我用过的financial advisor

刚工作两三年，孩子工作一地鸡毛，无心管退休帐户。当时有朋友用了一个financial advisor, 推荐给我，就用了。

这个financial advisor有点介于白墨之间，三十多岁，长得特别胖。开始还有个office, 后来大概为了省钱，review都是在餐馆见面。当时IRA直接由他管，收费1%， 401K他不收钱，免费提供guidance. 这样用了两三年，我拿他的return和average return (70% stock, 30% bond)比，总是underperforming. 他每次都强调不能看一两年的得失，要big picture.

真正让我不满的是有一次他想卖给我儿童人寿保险，类似IUI之类，保底perform。他认认真真的给了quote, 讲解了很多，并且说他有insurance license. 我当时拿回家，算来算去，总觉得不对。后来突然反应过来，给孩子买人寿保险，多不吉利的事儿啊。我虽然不相信怪力乱神，但也不能讨不吉利不是。

后来我就辞退了他，自己管理了。后悔没有早点来投坛，走了好多弯路。

所有跟帖： 

• 我也是刚工作的时候用financial adviser, 还是当地有名的，回报很差 -yangyang08- ♀ (0 bytes) () 01/08/2024 postreply 16:59:21

• 哈哈 要有big picture, 很有画面感 -DoubleDelight- ♀ (0 bytes) () 01/08/2024 postreply 17:43:33

• 好的FA很重要 -无法弄- ♀ (237 bytes) () 01/09/2024 postreply 15:24:57

• 理财是生活的基本技能，把钱给别人管理也没有回报更多。 -大河边的人- ♂ (0 bytes) () 01/09/2024 postreply 18:01:48

• 除了你自己谁会把你的利益放在第一位呵呵...其实 -西雅图登山- ♀ (37 bytes) () 01/09/2024 postreply 18:42:35