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Fidelity 里有几年的traditional IRA 忘了转去backdoor Roth IRA, 打算年初一并转去backdoor Roth IRA, file 2023 的tax. 但是注意到Fidelity 里显示2023 IRA contribution $0 left.

First, don't call it "backdoor ROTH IRA".  It is just normal ROTH IRA conversion.  

有以下几个问题：

1. Fidelity 里面针对IRA limit 不是针对backdoor IRA. Yes or no?

Yes

2. 只要file8066，可以转more than 1x traditional IRA 去back door Roth IRA. Yes or no?

You can convert unlimited amount in your traditional IRA to ROTH IRA.  No matter your tradtional IRA was tax deductible or not.  You can convert all of your tradtional IRA account balance, contribution over multiple years, over to ROTH IRA in one single conversion.  

 

所有跟帖： 

• 每次刚以为自己明白了，马上就有帖子让我糊涂了：请问为什么“don’t call it backdoor roth”? -八卦煮九- ♀ (0 bytes) () 01/08/2024 postreply 11:54:11

• backdoor是直接直存after-tax contribution, 不是convert existing TIRA -CatcherInTheRye- ♂ (0 bytes) () 01/08/2024 postreply 12:01:27

• 谢谢！那就是说，l楼主的Ira 是pre tax，所以不是后门？如果是after tax Ira，就是后门？ -八卦煮九- ♀ (0 bytes) () 01/08/2024 postreply 12:07:11

• Convert的时候不产生tax, 才算是后门 -kitfrommars- ♀ (0 bytes) () 01/08/2024 postreply 12:09:18

• 楼主Ira 里面是税后的钱, 转去Roth 不用再交税了吧？算走后门吗？真晕。谢谢 -八卦煮九- ♀ (0 bytes) () 01/08/2024 postreply 12:21:37

• 是的，转到ROth的目的是以后的收益不用交税 -CatcherInTheRye- ♂ (0 bytes) () 01/08/2024 postreply 12:23:33

• 哦，现在好像明白了，不过下一个贴有可能把我再次搞晕 -八卦煮九- ♀ (0 bytes) () 01/08/2024 postreply 12:27:42

• 多谢！那么将来withdraw Roth IRA 时， 需要做什么来表明当初是从after从 after tax -石榴- ♀ (40 bytes) () 01/08/2024 postreply 12:00:45

• 你现在的traditional Ira，是税前的还是税后的？如果已经在Roth 里了,取钱不需要证明吧？ -八卦煮九- ♀ (0 bytes) () 01/08/2024 postreply 12:08:18

• 税后 -石榴- ♀ (0 bytes) () 01/08/2024 postreply 12:17:30

• 从Roth 取钱, 没听说还要证明的. 年终1099 上，有一格是non taxable distribution -八卦煮九- ♀ (0 bytes) () 01/08/2024 postreply 12:26:15