估计after tax contribution 是可以的，但怎么做Mega Back Door 不知道有无方便的途径

我的公司有所谓 In-plan Roth conversions，非常方便。我选的 after-tax 401K contribution，一到账 fidelity 立刻自动 in-plan 转成 roth 401k，不用我动手指。不过事先要与 Fidelity retirement department 打电话设定，这个我们没有网上自己选。

从这里看，如果你公司没有 in-plan Roth conversion，那就比较麻烦

https://www.nerdwallet.com/article/investing/mega-backdoor-roths-work

居士与柠檬是这方面的专家。除了你公司的HR（他们按理说是最直接的回答），也问一下管理你们401K的公司。

 

所有跟帖： 

• 谢。 我们的可以搞In-service rollover -CatcherInTheRye- ♂ (63 bytes) () 01/04/2024 postreply 21:27:39

• 如果你在fidelity 的话，进去net benefit, 看 investment tab, 如果有 -八卦煮九- ♀ (66 bytes) () 01/04/2024 postreply 21:33:59

• 抱歉，才看到你在vanguard, 我就不知道了。 -八卦煮九- ♀ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 21:35:09

• 哪就好。除了HR，问一下 Vanguard专门管你们401K的部门，也许 HR 有他们的电话号码 -slow_quick- ♂ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 21:34:54

• 应该和Fidelity一样，log in后能找到客服电话。另外，要找retirement plan部门，其它部门比如普通 -Francine- ♀ (42 bytes) () 01/04/2024 postreply 21:39:31

• In service rollover 和 in plan conversion 不是一回事吧？以为我明白了，却又糊涂了 -八卦煮九- ♀ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 21:40:48

• 好像不一样, conversion 特指 after tax to roth -slow_quick- ♂ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 22:02:02