请教一下IRA的报税问题？ 先感谢

来源: love1111 于 2023-09-15 07:06:36 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (852 bytes)

收入超过限额不能直接开Roth IRA, 所以尝试做backdoor Roth

2020 开了一个traditional IRA, 2020 and 2021各放了6K, 正常情况应该马上roll over 到roth IRA, 但是我们不懂，银行帮我们开户的人也不懂，那个钱一直就放在Traditional IRA里面，2021年报税的时候跟银行要一个form 5498，银行那个职员说不需要，说只要告诉之前报税的会计金额就可以。

今年换了一个帮忙报税的会计，说这样不对，当初放进去的时候就应该马上ROLL OVER， 说这样就很麻烦了，我问她怎么麻烦了，怎么解决？她也不说，如果连续两年放进限额6K进traditional IRA，但是没有roll over进Roth IRA, 怎么报税？有什么影响？怎么解决？

实在不懂，谢谢各位兄弟姐妹帮忙解答！

所有跟帖： 

• 这个问题需要理解after-tax contribution -柠檬椰子汁- ♂ 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (2301 bytes) () 09/15/2023 postreply 08:17:05

• 多谢柠檬！ -love1111- ♀ 给 love1111 发送悄悄话 (0 bytes) () 09/15/2023 postreply 08:34:01

• See link -Vegan- ♀ 给 Vegan 发送悄悄话 (582 bytes) () 09/15/2023 postreply 09:43:16

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