投资科普 #32：人民币资金如何投资美股？

在我先前的文章，“我的基本理财策略”里，我简单提到了，那些身在中国大陆的朋友，可以直接用人民币在中国的券商账户里购买两款主流美股基金ETF：
1. 标普500指数：博时标普500ETF，代号：513500。这个对标的就是美股的VOO或者SPY等类似标普500指数ETF。其实早在2013年，博时公司就已发行了该交易基金。目前该基金规模为72亿元，每年的管理费和托管费总计0.85%，要高于VOO的0.03%和SPY的0.09%。

过去10年、15年、50年，标普500指数基金的平均年化收益率分别是12%、11%和11%。

2. 纳斯达克100指数：国泰纳斯达克100指数ETF, 代号：513100。这个对标的就是美股的QQQ等类似纳斯达克100指数ETF。该基金也是成立于2013年，目前规模为85亿元，管理费和托管费合计0.8%，也是高于QQQ的0.2%

过去10年、15年，纳斯达克100指数基金的平均年化收益率分别是18%和16%。

其实，中国的基金公司发行了很多类似的标普500指数ETF和纳斯达克指数ETF，只不过这两只基金的历史比较悠久而已。

如果你在大陆有人民币资产，也可以在券商那里开户购买这两款交易基金。

我从2019年开始，就开始引导大陆的亲戚、朋友们投资这些美股基金。他们很多都是在A股上吃过大亏，决定这辈子都不碰股市了。但是，我利用自己的投资经历、美股基金坚如磐石的历史数据和自己的三寸不烂之舌，成功说服了很多人开始投资这些基金。四年下来，不少朋友收获颇丰，从此对基金刮目相看。

另外，对于大陆家庭来说，用人民币资产配置一些美股基金不仅秒杀绝大部分A股基金，还能起到分散资产配置、对冲人民币贬值风险的奇效。例如，在2022年，美股和A股都大跌，美股的标普指数ETF下跌18%，而沪深300指数基金下跌20%。然而，由于美元对人民币大幅升值，中国的标普500指数ETF 513500 仅仅下跌了13%。

同样的，从2023年初到2023年8月24日，沪深300指数基金下跌4%，标普500指数基金上扬16%，而513500却上涨20%。

附：标普500指数历年收益率
年份   收益率(%)
2023   16.0 (截止8月24日)
2022 -18.1
2021   28.7
2020   18.4
2019   31.4
2018  -4.3
2017   21.8
2016   11.9
2015    1.3
2014   13.6
2013   32.3
2012   16.0
2011     2.1
2010   15.0
2009  26.4

纳斯达克100指数历年回报率
年份   收益率(%)
2023   37.1 (截止8月24日)
2022 -32.3
2021   26.6
2020   47.5
2019   37.9
2018   -1.0
2017   31.5
2016    5.8
2015    8.4
2014   17.9
2013   34.9
2012   16.8
2011    2.7
2010   19.2
2009  53.5

 

延伸阅读：

• 我的基本理财策略
• 我的极简投资组合 
• 投资科普 #3: 为什么指数基金是最安全可靠的股市投资产品？

所有跟帖： 

• 不用每年交税？ -RomaVacation- ♂ (0 bytes) () 08/27/2023 postreply 22:50:08

• 谢谢分享。涨知识了。回去和家人分享。 -DD2020- ♀ (0 bytes) () 08/28/2023 postreply 04:39:12

• 谢谢居士。 -不声不响- ♂ (0 bytes) () 08/28/2023 postreply 05:05:00