Financial planner

最近因为在考虑提前退休的事想请一位financial planner给点意见看看. 找了一两位都要收上千刀。请教已经退休的大佬们financial planner有用吗？

所有跟帖： 

• 没用 -柠檬椰子汁- ♂ (0 bytes) () 12/05/2022 postreply 11:28:15

• 我觉得没什么用，都是想推荐一些金融产品赚佣金。 -圭妈- ♀ (0 bytes) () 12/05/2022 postreply 11:29:00

• Tried to find one, fee-based, for years...none interested... -冬前- ♂ (61 bytes) () 12/05/2022 postreply 11:42:41

• 还没退休。有用，但是找到合适的不容易。我的fa不另外收费。他们按投资账户资金数额收很小比例的佣金。 -浅潜- ♀ (0 bytes) () 12/05/2022 postreply 11:46:56

• 要找有信誉的大公司的，最好有保险的。千万别把钱交给网上理财公司的，那些都是骗子。 -浅潜- ♀ (0 bytes) () 12/05/2022 postreply 11:48:57

• 很多银行有private banking，如果你的资产符合要求成为他们的客户，他们提供的理财服务是免费的。 -浅潜- ♀ (0 bytes) () 12/05/2022 postreply 11:53:04

• 别费这钱 没用 -greenfinger- ♂ (0 bytes) () 12/05/2022 postreply 11:48:14

• 有些financial institutions 对投资金额达到一定数量的客户提供相关免费服务，我个人经历与相关人员交流 -退休计划- ♂ (303 bytes) () 12/05/2022 postreply 12:54:32

• 能介绍一下“如何将退休帐号的大量资金convert到Roth IRA”？ -最爱荷花- ♀ (0 bytes) () 12/05/2022 postreply 13:55:54

• 这个牵涉到tax planning, 每家的具体情况不一样。笼统地来说，假设 -退休计划- ♂ (956 bytes) () 12/05/2022 postreply 14:27:40

• 你可以转，延税的钱转是要付税按当年的收入付税就好了。 在收入低的时候转付税低。 -mimi56- ♀ (0 bytes) () 12/05/2022 postreply 17:52:09

• Convert 401 to Roth, buy and hold SPY related ETF -start2020- ♀ (0 bytes) () 12/05/2022 postreply 13:06:16

• 树木大，当然需要 -hz82000- ♀ (0 bytes) () 12/05/2022 postreply 13:29:20

• 当然有用！毫无疑问！ -上海大男人- ♂ (328 bytes) () 12/05/2022 postreply 13:37:20

• 我原来站在我自己的立场，也觉得不需要退休理财顾问，在投坛这五年，我觉得许多网友还是需要理财顾问帮助的。 -hhtt- ♂ (169 bytes) () 12/05/2022 postreply 15:09:34