去年做backdoor Roth IRA, 从 IRA 转到Roth, 今年

收到1099R. 是需要今天交tax 吗？如是， 那么，如果收入相似，去年交还是今年有何不同呢？

 

所有跟帖： 

• backdoor的意思就是存的after tax money，不要交税，但是需要向IRS说明 -攀攀妈的房产经- ♀ (0 bytes) () 04/09/2022 postreply 13:06:42

• 不对吧？ 是从IRA 转到Roth IRA. -笑薇.- ♀ (0 bytes) () 04/09/2022 postreply 17:14:46

• 从IRA拿出的钱算收入，和你的其他收入一起报税 -Joi- ♀ (0 bytes) () 04/09/2022 postreply 16:33:30

• 没有拿出来。只是转到Roth. -笑薇.- ♀ (0 bytes) () 04/09/2022 postreply 17:15:22

• 要！填在1040 4b -david8- ♂ (0 bytes) () 04/09/2022 postreply 16:46:36

• 难道不是填form8606，part II 16-18吗？ -BZinCA98- ♀ (0 bytes) () 04/10/2022 postreply 15:37:21

• 如果你将传统 IRA里税前的钱转到Roth IRA，那叫conversion，需要交税；backdoor是指用IRA里 -退休计划- ♂ (136 bytes) () 04/09/2022 postreply 17:52:04

• 传统IRA 不是tax deductible 吗？ -笑薇.- ♀ (0 bytes) () 04/09/2022 postreply 18:33:50

• 正解，扣楼主自己google一下比啥都强 -攀攀妈的房产经- ♀ (0 bytes) () 04/09/2022 postreply 19:10:23

• 传统IRA 里也可以有税后的钱吗？ -笑薇.- ♀ (0 bytes) () 04/09/2022 postreply 19:25:04

• 这个1099-R表示去年从传统税后IRA拿钱出来了（转Roth IRA）。要报2021年的税。 -易木- ♂ (129 bytes) () 04/09/2022 postreply 18:09:39

• 如果只convert税后那部分，税前的及所有收益都留着还会影响税率吗？ -BZinCA98- ♀ (0 bytes) () 04/10/2022 postreply 15:41:19

• 不行的， 要按比例转。参见backdoor Roth IRA的有关规定。 -易木- ♂ (0 bytes) () 04/10/2022 postreply 17:55:52

• 不用绕道走Backdoor，Front Door大开，妹妹你大胆地向前走，向前走！ -未知- ♂ (376 bytes) () 04/09/2022 postreply 20:37:12

• 是要交2021税 -Lucki32- ♀ (0 bytes) () 04/10/2022 postreply 07:44:00