买房过户转钱(Wiring)911

来源: 王亭 2022-01-20 15:44:23 [] [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 本文已被阅读: 次 (3205 bytes)

 

一)残酷的实例:

随着网络高科技的迅速发展,网上经济诈骗手法也跟着水涨船高,作为房产经纪人,20多年来一直“战斗“在第一线的我,近年来亲眼目睹了诈骗的惨烈!本是用来买房的大宗“银子”被骗入诈骗犯的账户里!!!买房的梦中断,房财两空!!!

二)诈骗手法:

A) 假银行支票坑律师

N年前,买房可以用银行支票过户,诈骗者就做假的银行支票,支票在进入律师事务所一周后跳票,导致N家律师事务所倒闭,我有一个律师好朋友,他就因此赔了上百万!他还让我看了他拍下那些假支票的照片。

B)转钱账户诈骗(wire fraud )

由于假支票的悲剧,近十几年来,几乎每家过户律师事务所都要求电传过户的美金,不再收支票。

在过户前,律师会提供律师事务所的转钱账户(wiring instruction)。

因此,经济诈骗犯们,又盯上了转钱的机会,钻孔来进行诈骗(wire fraud ),具体做法:

他们会紧接者律师发的转钱方法通知,也发一个类似律师的Email,粗看还真以为是同一个律师事务所发出的Email,说上一个账户发错了,请用这个账户。

三)怎样防范转账诈骗(wire fraud )

A)转钱时一定要和律师通上话,反复确认账户和银行都是对的。

B)电话一定用真正的律师所的电话,最好是在网上搜索出律师的电话,或者和贷款公司核实过户律师的电话,不能用Email上给的电话。

C)如果律师发给你转钱账户,第一次一定是对的,如果又收到第二次转账通知,这里面一定有鬼,如果和第一次的银行都不一样,肯定是诈骗,我去年就发生过两起这样的情况,仔细一看,Email的人不对,律师的Logo很模糊,这一定就是假的啦!

四)如果真的中招,补救措施

A)马上通知帮你转账的银行,说你转错了,要求收回(Recall)。

B)上FBI的网报案(File a complaint with FBI at www.IC3.gov

C) 到本地的FBI办公室报案(Report the crime to your local FBI office)

四)结束语

买房是喜事,被骗就成悲剧了,牵扯到银子的事情就是大事,一定要慎之又慎,有任何疑问,一定要说出来,不要怕麻烦,这样就不会酿成大错!切!切!切!




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所有跟帖: 

提醒的好,我有个朋友就这样给骗了几十万,是因为agent 的email给hacked了 -smlandlord- 给 smlandlord 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/20/2022 postreply 16:23:00

我也有一个交易差点被骗,还好wire之前我给closing打了电话才发现的 -小香- 给 小香 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/20/2022 postreply 17:04:20

这个恐怖,因为数额太大 -pangpangxiongxiong- 给 pangpangxiongxiong 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/20/2022 postreply 16:49:17

我最近重货款,我的银行干脆要了我的银行支票,由他们打钱存到我的银行账户。 -Lee5588- 给 Lee5588 发送悄悄话 Lee5588 的博客首页 (0 bytes) () 01/20/2022 postreply 19:53:00

我最近重新贷款,escrow 拿走了我的一张支票,直接存钱到我的银行账户。 -Lee5588- 给 Lee5588 发送悄悄话 Lee5588 的博客首页 (0 bytes) () 01/20/2022 postreply 19:56:00

我最近重新贷款,escrow 拿走了我的一张支票,直接存钱到我的银行账户。 -Lee5588- 给 Lee5588 发送悄悄话 Lee5588 的博客首页 (0 bytes) () 01/20/2022 postreply 19:56:00

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