请问这里有人请专业的wealth management 管理资产吗？老美同事推荐，犹豫中，试谈了一下，还真是有不少道道，以前都片

所有跟帖： 

• 像纠结10m 如何合理减税避税等，这些人都门清。帮同事管理两代人了。 -dogmom2019- ♀ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 06:34:02

• 当你觉得你已经在为你的投资惶惶不可终日了，怕什么明年股市房市要崩盘什么的，应该去找个投资理财师咨询一下，你的投资方向，风险，操作 -hhtt- ♂ (123 bytes) () 12/25/2021 postreply 06:42:16

• 当你的可投资资产已经到了一定的程度，除了房市股市之外，你需要更多的投资市场，你需要去和财富管理公司谈谈，税收，遗产，信托。。。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 06:48:44

• 赞！ -落花起作回风舞- ♀ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 06:53:23

• 觉得糊涂大哥早已财富自由了，您有用吗？ -dogmom2019- ♀ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 07:02:05

• 用！财富管理不是简单的帮你投资，是一个根据你的家庭情况和你的要求做个综合的计划，这里牵涉到避税，信托，投资，风险管理等等。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 07:20:50

• 你们美国这类公司很多吧。日本就是银行证券，和他们谈后他们就想卖他们的产品。 -zacao- ♀ (342 bytes) () 12/25/2021 postreply 07:04:50

• 那日本有钱人是怎么把财富传给下一代的？ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 07:23:01

• 现在移民去新加坡马来迪拜等地方，现在法律规定父母与孩子同时在国外十年就可以不受日本赠与税和遗产税规定。所以 -zacao- ♀ (272 bytes) () 12/25/2021 postreply 07:49:02

• 这种税收政策也不知谁定的？一定是那些有钱的议员合着这么立的法，对日本国家没好处？ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 07:51:44

• 请问糊涂大哥，您怎么找到好的Advisor? 刚刚看您的博客，您是找那种一次性收费的吧？这个主意不错 -左右为难a- ♂ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 09:06:00

• 在你的城市去找，然后约了去谈，看看他们对你的投资要求，有什么建议？再决定怎么做，付钱买他们的建议？还是把投资账户给他们管理？ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 09:39:48

• 明白，谢谢。 -左右为难a- ♂ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 10:41:52

• 因为高龄化太厉害，增税最容易。喝北欧看齐呢 -zacao- ♀ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 14:50:51

• 没必要，这些专业人士的回报练标普500 指数都打不过，还要收费 -stop-loss- ♂ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 06:46:00

• 等到有一定资产时，回报率不是最重要的，是risk management. 以及如何均衡，不用每天随身市场心跳加速。还有资产利益最 -dogmom2019- ♀ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 07:00:56

• 还有就是避税吧。 -zacao- ♀ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 07:10:55

• 如果只是考虑股票债券类资产，没有必要。 -rushhour401- ♂ (198 bytes) () 12/25/2021 postreply 07:34:24

• 除非他们投私募基金。不过你美国同事用的，估计好不到哪里。 -柠檬椰子汁- ♂ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 08:20:18

• 他们当然投私募基金，起价2m, 主要是投快要上市的，不是angel fund, too risky. 还可以低息贷款给你，因为他 -dogmom2019- ♀ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 10:37:32

• 因为你放在里面的基金和股票就是抵押。还可以做信托，那都是另外收费的 -dogmom2019- ♀ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 10:38:46

• 我老美同事去年一年增值4m, 当然他没说有多少本金在里面。 -dogmom2019- ♀ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 10:40:21

• pre-IPO 的也看运气， 不是所有的deal都很好。 我们也跟公司投过一些 -rushhour401- ♂ (69 bytes) () 12/25/2021 postreply 11:17:54

• 只有1千万以上的资产才有必要开始了解。 -rapidestate- ♂ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 08:26:53

• 像波大快哥这样资产的，还为买新车旧车纠结不已，听听专家的分析，可以更放心的享受生活。不用为了住个不适宜的酒店去烦恼 -dogmom2019- ♀ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 10:48:41

• 盖茨请专业人士管理，结果回报远不如微软股票，如果他什么都不做，现在还是世界首富。当然你????说，我不在乎回报，但是既然投资，不 -stop-loss- ♂ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 08:28:00

• 这事不能这么看，盖茨是分散风险！他的投资回报已经不靠微软了！他也是美国可耕地的最大地主！看看微软前CEO，下台后，2B买了个球队 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 09:11:25

• 结果呢？好还是不好？ -平常心安- ♀ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 11:25:41

• 当然好啦！投资赚钱是其一，有时风险管理比投资赚钱更重要！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 12:25:50

• 是啊。巨富们保住财富最重要 -zacao- ♀ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 15:21:12

• 关键是要找到好的，这个才是最难的。如果能够找到好的，还是很值得的 -左右为难a- ♂ (137 bytes) () 12/25/2021 postreply 09:00:30

• 你的定义好 是什么？高回报还是低风险？还是少交税？不同标准，找不同的人。如果只想高回报，自己管理就行了，买上大盘指数。 -stop-loss- ♂ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 09:16:00

• 从今天的角度看，我觉得低风险和抵税比较重要一些 -左右为难a- ♂ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 09:19:33

• 我觉得大家现在只想着财富积累，如果资产有5 买， 绝对可以试试，听听专家建议，他提供退休计划也只收$2000， 如果管理资产，就 -dogmom2019- ♀ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 10:45:00

• 是，按次数收费不错 -左右为难a- ♂ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 10:48:21

• 美国的法律真是富人为富人定的，很多避税抵税方式，我们都了解到一点皮毛，专家团队专干这个的。懂得旁门左道多多了，还合法。 -dogmom2019- ♀ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 10:51:56

• 和這種公司談過，感覺和效果都不理想 -pink- ♀ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 11:52:20

• 您去试一下？回头给大家讲讲流程吧，这是个新领域 -tallcuterich- ♂ (0 bytes) () 12/25/2021 postreply 12:44:00

• 基本没什么用，可以咨询一下，还是要自己真正了解。真要用他们要交很多费用，而且大多是不必要的 -Lucki32- ♀ (0 bytes) () 12/26/2021 postreply 05:17:00