我昨天向traditional ira 转入6000元作为2020年的contribution,这个钱没有deduct 税,是不是就算是税后的了?今天我想把这笔钱再convert 到roth ira,我可以这样做吗,有人提醒说已经过截止日期了。如果可以,还有再而外为这笔钱交税吗,我理解是不需要交税了。不知道对不对。
--------你做的这个叫Backdoor ROTH IRA。只要你是符合要求的个人,可以做的。 2020的contribution 截止日期4月15号,这之前都可以。 就是在contribute的有个选项是选contribute哪一年(2020还是2021),你需要选2020. 如果你traditional IRA确定到账(一般转账后需要2-3天),你就可以convert 到 ROth IRA了。 这些钱都不需要再交税了,都是你税后的钱。
另外,我可不可以过几天再向traditional ira 转入6000元作为2021年的contribution,这笔钱也不打算deduct税,是不是也可算作税后,然后再convert to roth,请问可以这样操作吗,有什么税务问题要考虑的吗
------------可以! 你可以再如法炮制放2021的ROTH IRA。 税务上面,你应该收到1099-R from fidelity with Taxable amount for contribution. 然后,在你报税的时候需要填写8606表,此表就是告诉IRA it is none Deducttible contribution which is not taxable. 这样就可以了。
我试着回答一下哈,希望对你有帮助。
所有跟帖:
• 谢谢,很清楚,make sense。另外,我收到的1099-r 应该是1万2的(包括两个年度的),对吧 -逛逛东西南北- ♂ (0 bytes) () 01/22/2021 postreply 14:14:31
• 不是的。 是两个1099-R。 -icecreamr- ♀ (107 bytes) () 01/22/2021 postreply 14:58:10
• 有点糊涂了,这两个6000都是2021年convert到roth的,应该都是在2022年初收到1099吧。 -逛逛东西南北- ♂ (0 bytes) () 01/22/2021 postreply 15:12:00
• 虽然动作都是在2021年发生,但是第一个2020的6000是算2020年的tax season。 要报到2020年的税表里面。 -icecreamr- ♀ (0 bytes) () 01/22/2021 postreply 16:52:53
• 都是2021的1099. 转Roth的报稅年以12月31日为界。 与你·原本的IRA是哪年存的无关 -today2012- ♀ (0 bytes) () 01/22/2021 postreply 19:59:19
• 对。https://www.irs.gov/pub/irs-prior/f8606--2020.pdf说得很清楚 -霞女- ♀ (0 bytes) () 01/22/2021 postreply 15:33:04
• 照着说明填就明白了。 -霞女- ♀ (0 bytes) () 01/22/2021 postreply 15:33:49