请教各位大神一个401K的比较古怪的问题~

公司最近更换了用了将近10年的401K公司Waddell and Reed, 转到一个叫Employee Fiduciary, LLC的low cost 401K 公司去了。

我在原来401K里一直在买front load IVY FUND（s), 如果要跟着公司走需要liqudate position, 我的理解是买fund时候交的 front load fee will be totally wasted.关键这些年这些funds表现都还不错。

Waddell and Reed 的advisor说我这种情况可以Rollover IRA,这样就可以保留我原来的IVY FUND(s)。 Employee Fiduciary的人说不行， 理由是"IRS RULE", 具体是那一条也不说， 意思是“你自己找去”~ 

各位大侠有没有碰到过这种情况？

网上搜索多数都是换工作的case， 雇主换401K公司的情况没查到。

谢过先！

祝大家新年健康平安然后发财升官

 

 

所有跟帖： 

• 前401K管理公司没了生意，不高兴，就和你说可以转! 新的管理公司要你这笔钱去赚钱，就讲，不可以！难呐。。。呐？！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 12/31/2020 postreply 08:38:41

• 我的经验是，公司换401K管理公司是很正常的事！每次换，都是卖出买进基金，一点办法都没有，只能跟公司走！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 12/31/2020 postreply 08:44:22

• 大家都不容易~我表示理解~ -nice- ♂ (288 bytes) () 12/31/2020 postreply 08:44:39