我从18 年到现在,从国内几个朋友的账户分13次汇了大概60万过来到我美国账户,每次4,5万不等,最近被银行(TD bank)问其中两单的用途??银行说是上头要了解。我说其中一单是朋友即将来美旅游费用, 另一单是馈赠。
请问为何会这样呢?我做错什么了吗?谢谢指教。
我从18 年到现在,从国内几个朋友的账户分13次汇了大概60万过来到我美国账户,每次4,5万不等,最近被银行(TD bank)问其中两单的用途??银行说是上头要了解。我说其中一单是朋友即将来美旅游费用, 另一单是馈赠。
请问为何会这样呢?我做错什么了吗?谢谢指教。
•
怀疑你洗钱
-老农民说两句-
♂
(0 bytes)
()
08/08/2019 postreply
11:57:04
•
国内有美金想汇出来,请问怎样可以避免这种问题?
-limcat-
♂
(0 bytes)
()
08/08/2019 postreply
12:03:03
•
老实回复银行不就完了。怕什么?你又不是真在洗钱。
-毛人-
♂
(0 bytes)
()
08/08/2019 postreply
12:11:56
•
我也是这样想,照实回复的。就是怕以后还有麻烦。
-limcat-
♂
(0 bytes)
()
08/08/2019 postreply
12:16:43
•
银行有法律义务报告美国财政部任何可疑的金钱来往。所以你也避免不了。 除非你事先告诉银行,说你会经常有钱从中国来。
-柠檬椰子汁-
♂
(0 bytes)
()
08/08/2019 postreply
12:12:35
•
哦,就是提前先和银行打个招呼,就不会被怀疑洗钱?我可以这样理解吗?谢谢。
-limcat-
♂
(0 bytes)
()
08/08/2019 postreply
12:34:08
•
不能保证不被怀疑,减少被怀疑的可能性而已。
-柠檬椰子汁-
♂
(0 bytes)
()
08/08/2019 postreply
12:45:30
•
哦,知道了,以后注意,谢谢。
-limcat-
♂
(0 bytes)
()
08/08/2019 postreply
12:48:12
•
超过十万美元要上报的
-Jasmine5181-
♀
(0 bytes)
()
08/08/2019 postreply
12:31:00
•
这也是我担忧之一,好像是说每一个汇款或捐赠人汇给同一个受款人每年超过10万就要上报。 如果我和我太太的户头各接受不超过10万,就
-limcat-
♂
(0 bytes)
()
08/08/2019 postreply
12:47:04
•
报就报呗,躲躲闪闪只有不好
-tz2000-
♂
(0 bytes)
()
08/08/2019 postreply
12:48:25
•
有道理, 以后年底报税时申报。
-limcat-
♂
(0 bytes)
()
08/08/2019 postreply
12:49:47
•
上报就上报呗,又不上税,何必躲闪呢?
-olddover-
♀
(0 bytes)
()
08/08/2019 postreply
19:51:00
•
自己汇给自己(同名)的不用申报吧?
-心向往-
♀
(0 bytes)
()
08/08/2019 postreply
15:26:28
•
那更难解释,你的钱的来路,美国是对其公民全世界收入收所得税的国家!
-hhtt-
♂
(230 bytes)
()
08/08/2019 postreply
17:44:41
•
不是 一万五么? https://www.nerdwallet.com/blog/taxes/gift-tax-rate/
-iceox-
♂
(0 bytes)
()
08/08/2019 postreply
17:09:43
•
一万五是美国公民免税赠送的限额。不是对外国公民的。
-hhtt-
♂
(254 bytes)
()
08/08/2019 postreply
17:47:47
•
几十万美金。银行不问就怪了。。
-XHGZ-
♂
(0 bytes)
()
08/20/2019 postreply
19:22:51