Chase (JP Morgan) 给我做的三年理财（2013-2015）经验分享

来源: zhoudd 于 2015-08-15 11:03:19 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (2451 bytes)
本帖于 2015-08-15 11:04:17 时间, 由普通用户 zhoudd 编辑

2015年8月10号星期一的早晨，当我看到我的Chase (JP Morgan) 理财账户的总金额数和我三年前的投资数额持平的时候，我赶紧通知我的理财顾问，确定无误后卖掉所有的基金，心理想终于解套了。以后每天都在查看账户的现金金额，被告知基金回帐需要等72小时。 五天以后，Chase (JP Morgan)理财顾问通知我，由于系统更新有误，我所持有的基金重新合股，尽管股价上涨，但股本减少一半，28000元全飞了！

 

话说三年前，朋友的朋友当了Chase (JP Morgan)的私人理财顾问，需要业绩，那就帮忙开个账户吧。 本人当初的要求是，只要不赔，利息比银行高，既可以了，当时这些钱存在银行也是基本零利息。 这位理财顾问建议PIMCO的不动产基金，并有红利。为了安全，买了三个不同的基金，开始我的真正理财新生活。

 

外行理财者能看总金额数， 怎么一直没有变化那？我的理财顾问说了，有红利都在投资了。咱不懂就闭嘴。 以为是长期投资，还是有点耐心吧。 年底了，尽管没看到账户总金额数大涨，来了一份1099，告知红利九千多（201414年），要报税， 那就报报吧。2015年，红利一万多，再报税 。这时候我才开始查看我的账户，不对呀，总金额数怎么没多，还减少了那？

这时候联系我的理财顾问，才知道这丫由于抗不了压力辞职了。

新的理财顾问说了，前期投资组合不合理，全部卖掉，来个重新组合。 我说，等等，即使没挣钱，巍峨也不该赔钱啊，这是我的初衷啊！这会我自己开始上心，注意这些数字了，直到8月十号这一天，感到该解套了，又发生了上面的一幕。

三年过去了，未开始怀疑理财顾问这个职业了。 按理来说Chase (JP Morgan)这样大的公司不该是骗人的吧？可我怎么感觉被合理合法的骗了一道那？

把我的经验写出来与大家分享，就是给那些还没有机会和理财顾问打交道的人提个醒，小心啊！

 

 

 

 

 

 

所有跟帖： 

• 我是不相信这些。谢谢分享。 -心意合一- ♂ 给 心意合一 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 11:20:25

• 让没有钱的人帮有钱的人理财。哈哈不用想就知道结果 -qiaoshe- ♀ 给 qiaoshe 发送悄悄话 qiaoshe 的博客首页 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 11:32:34

• 您这话说的，让所谓的理财顾问情何以堪。 -老朽- ♂ 给 老朽 发送悄悄话 老朽 的博客首页 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 12:37:31

• 不是指所有，是指她找的这位。没有经验。 -qiaoshe- ♀ 给 qiaoshe 发送悄悄话 qiaoshe 的博客首页 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 20:18:18

• 同情。你的钱被拿去发顾问们的薪水和佣金了。 -orchardoak- ♀ 给 orchardoak 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 11:40:15

• 没用过理财顾问。但你这种情况是可能的。去年到今年很多高分红的基金分红抵不了价格下降。 -huntridge- ♂ 给 huntridge 发送悄悄话 huntridge 的博客首页 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 11:43:58

• 前段时间也有人想当我的理财顾问， -加州阳光123- ♀ 给 加州阳光123 发送悄悄话 加州阳光123 的博客首页 (35 bytes) () 08/15/2015 postreply 11:59:34

• 我细腻糊涂开了个账号，基金要炒作的时候我坚决拒绝，关了户头。 -610016- ♀ 给 610016 发送悄悄话 610016 的博客首页 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 12:08:54

• 有没有找银行理论让他们赔？我跟你一样 -cecillia- ♀ 给 cecillia 发送悄悄话 (195 bytes) () 08/15/2015 postreply 12:14:57

• 也赔过不少。他们告因市场不好，没办法。 -heli2389- ♂ 给 heli2389 发送悄悄话 heli2389 的博客首页 (155 bytes) () 08/15/2015 postreply 12:32:39

• 理财顾问需要经验的积累，同时又要熟悉世面上各种理财产品，针对 -加州阳光123- ♀ 给 加州阳光123 发送悄悄话 加州阳光123 的博客首页 (125 bytes) () 08/15/2015 postreply 12:42:34

• 那位还是 JP Morgan Chase部门经理，很能说，客户很多。。 -heli2389- ♂ 给 heli2389 发送悄悄话 heli2389 的博客首页 (369 bytes) () 08/15/2015 postreply 15:33:42

• 所以还是要信自己！：） -加州阳光123- ♀ 给 加州阳光123 发送悄悄话 加州阳光123 的博客首页 (233 bytes) () 08/15/2015 postreply 16:37:29

• Great Point! -ZhangZhouDaTou- ♀ 给 ZhangZhouDaTou 发送悄悄话 ZhangZhouDaTou 的博客首页 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 18:46:21

• 我倒是没赔，不过还不如存银行好呢。 -cecillia- ♀ 给 cecillia 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 12:49:26

• 其实在这个版混的人，理财能力应该都比那些顾问强 -laborlaw- ♂ 给 laborlaw 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 14:22:49

• 你到底亏了多少，为什么本全没了还报税？我觉得可以找监管部门投诉了！ -laborlaw- ♂ 给 laborlaw 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 14:27:48

• 一共投资多少，3年红利2万不错啊 -rancho2008- ♀ 给 rancho2008 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 15:13:50

• wells的理财顾问倒是帮我赚过半年15%，不过 -youxi88- ♀ 给 youxi88 发送悄悄话 youxi88 的博客首页 (309 bytes) () 08/15/2015 postreply 15:19:58

• '28000元全飞了！'这怎么可能？ 涨跌不是一天一月的事。每月都有STATEMENT. -大百百- ♂ 给 大百百 发送悄悄话 (64 bytes) () 08/15/2015 postreply 15:49:47

• 是不是重新组合给组的？ -cecillia- ♀ 给 cecillia 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 16:33:24

• 我是行内人 -ZhangZhouDaTou- ♀ 给 ZhangZhouDaTou 发送悄悄话 ZhangZhouDaTou 的博客首页 (1117 bytes) () 08/15/2015 postreply 18:12:59

• $28K飞了？ -ZhangZhouDaTou- ♀ 给 ZhangZhouDaTou 发送悄悄话 ZhangZhouDaTou 的博客首页 (242 bytes) () 08/15/2015 postreply 18:26:12

• 价格是按客户电话当天的价格还是3天 settlement 后的价格算？ 我的理解是当天。 -cecillia- ♀ 给 cecillia 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 18:29:36

• Call当天价格 -ZhangZhouDaTou- ♀ 给 ZhangZhouDaTou 发送悄悄话 ZhangZhouDaTou 的博客首页 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 18:31:13

• 那楼主应该可以索赔。 -cecillia- ♀ 给 cecillia 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 18:34:45

• 你说的基本都对。 -cecillia- ♀ 给 cecillia 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 18:34:11

• 赞 -soccer88- ♂ 给 soccer88 发送悄悄话 soccer88 的博客首页 (0 bytes) () 08/15/2015 postreply 20:08:43

• 我从2002开始是washington mutual客户，后来Chase -soccer88- ♂ 给 soccer88 发送悄悄话 soccer88 的博客首页 (197 bytes) () 08/15/2015 postreply 20:05:56

• 正在和chase求索赔，相当麻烦啊 -zhoudd- ♂ 给 zhoudd 发送悄悄话 (738 bytes) () 08/15/2015 postreply 20:24:13

• Fund symbol? -ZhangZhouDaTou- ♀ 给 ZhangZhouDaTou 发送悄悄话 ZhangZhouDaTou 的博客首页 (618 bytes) () 08/15/2015 postreply 21:16:31

• PETAX在8月7号有个reverse split -民工- ♂ 给 民工 发送悄悄话 民工 的博客首页 (1024 bytes) () 08/15/2015 postreply 22:03:02

• ARCADIA 住的都是比较有钱的中国人。。 -oldCar- ♀ 给 oldCar 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/16/2015 postreply 12:49:09

• 我的经验是理财顾问的水平都不行，现在全是我自己选产品，自己决定买卖时间。 -6thsense- ♀ 给 6thsense 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/16/2015 postreply 10:18:28

• 俺7,8年前在香港的CITI也有个理财顾问 -luftfreie- ♂ 给 luftfreie 发送悄悄话 (181 bytes) () 08/16/2015 postreply 11:06:37

• SmithBarney的理财顾问帮我少赚了8万块，还心安理得的每个季度收服务费。。。。 -贪吃的大苹果- ♂ 给 贪吃的大苹果 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/16/2015 postreply 19:06:14

• 严重同意，两件事，1）住医院，身体交给医生，2）存款交给理财，都要慎重考虑。 -雨点打在脸上- ♀ 给 雨点打在脸上 发送悄悄话 雨点打在脸上 的博客首页 (0 bytes) () 08/17/2015 postreply 06:23:23

• DDD -sh6628- ♂ 给 sh6628 发送悄悄话 (0 bytes) () 08/17/2015 postreply 09:41:25

• 太吓人了, 我也在CHASE有投资帐号, 今天查查, 赶快卖了 -lucky40- ♀ 给 lucky40 发送悄悄话 (317 bytes) () 08/17/2015 postreply 10:06:04

• 家里人被坑了很多。一单就亏过六万 -julie116- ♀ 给 julie116 发送悄悄话 julie116 的博客首页 (0 bytes) () 08/17/2015 postreply 21:33:15

• 怎么不买股票呢？就跟风买那些流行股或者老公司之类。有钱了查下感兴趣的股票，哪只便宜就买点。 -lcxml- ♀ 给 lcxml 发送悄悄话 lcxml 的博客首页 (12 bytes) () 08/20/2015 postreply 16:44:45

• 我也试过FIDELITY，这些人全是一帮骗子， 比普通人都不靠谱。 -linna118- ♀ 给 linna118 发送悄悄话 linna118 的博客首页 (0 bytes) () 08/26/2015 postreply 12:39:47

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