这个和西方的“洗钱法”有关。大家去搜一下“money laundering"就能了解一二。（见下）

以前我在英国银行做的时候，有”来路不明“的款项，分数额的大小，银行都有”上报“的机制。

要是无法弄清楚的款项，”自处理“的机制就出来了：

要么银行要求你关掉户头，另去别家（这算客气的了）；

要么把你上”黑名单“，那你就惨啦，因为其它银行也能看到，你去其它地方开户，还会碰到一样的问题。