出于好奇 问一个跟银行有关的问题

国内朋友的孩子在美国读书。

朋友跟美国的一家公司有业务往来。该公司欠朋友劳务费，朋友为省事，就让该公司把钱直接汇给孩子做学费（通常都是朋友自己从国内汇给孩子）。

不知为什么这笔钱被银行冻结，后来不知为什么又解冻了，但孩子被银行踢出，被列为不受欢迎的客人。

银行没有给出任何理由。

朋友想着哪天有机会来美国时去向银行问问清楚到底问题出在哪里，并解释清楚，还孩子清白。

我跟朋友说没什么可解释的，换一家银行就是了。

我很好奇，问题可能出在哪里呢？ 

朋友用不用到银行问问清楚呢？

只是好奇啊 ！

 

所有跟帖： 

• 银行没有报告FBI就已经很客气了。 -hello2002- ♀ (0 bytes) () 08/21/2016 postreply 19:53:17

• 这没什么客气不客气的，银行该按规章制度，法律办事。 -goingplace- ♀ (0 bytes) () 08/21/2016 postreply 20:35:03

• 碰到过类似问题，最好找老中银行，老美不了解中国情况 -houston闲人- ♂ (0 bytes) () 08/21/2016 postreply 21:03:18

• 不符合财务规矩，银行怕惹事 -soccer88- ♂ (0 bytes) () 08/21/2016 postreply 22:28:43

• 不是不合规，是老美银行很少碰到这种事，所以不懂。 -houston闲人- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 06:07:10

• 你倒说说合什么规？公司以什么规法可以给一个没有工作签证的学生打钱？银行对商务帐户是有业务规定的。 -wolfkiller8- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 06:23:34

• 汇给他爸再转赠给他就没毛病了吧。我有过国内朋友国内 借我人民币，用他香港公司汇我美国账号还钱的经理，老中银行把事实说清楚就行了 -houston闲人- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 08:51:47

• 公司汇钱给他老爸当然没有问题，美国公司给私人帐户放款也是要给出1099或w_2的，私人应该报收入税的。 -wolfkiller8- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 09:47:19

• 公司和个人账务上不能混淆 -柠檬椰子汁- ♂ (416 bytes) () 08/22/2016 postreply 13:04:12

• 少见多怪，你以为这个只有“聪明”的中国人才想得到吗？ -hello2002- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 09:16:09

• 美国银行对这个花样门清，不愿意也犯不着淌混水，只看IRS的条条就知道早有“聪明人”干过后堵得漏洞。 -wolfkiller8- ♀ (131 bytes) () 08/22/2016 postreply 09:52:11

• 美国银行确实很傻X，我早年有有SSN，后来b1身份来美国用户护照开户，他们竟然给我1099，后来知道错了，但就是懂怎么改 -houston闲人- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 18:54:43

• 公司直接转钱到私人帐户？不是PAYROLL形式？当然也不可以做PAYROLL，因为学生签证不可以工作。是借款？善款？ -wolfkiller8- ♀ (437 bytes) () 08/22/2016 postreply 06:20:21

• 把公司的钱转到私人帐户挪用了，怎么是清白的呢？ -wolfkiller8- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 06:35:22

• 涉嫌逃税甚至洗钱 -柠檬椰子汁- ♂ (3113 bytes) () 08/22/2016 postreply 06:40:02

• 不要教人不学好！ -wolfkiller8- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 06:42:48

• 檬茶，你知道的，其实美国有大批小留是靠那些公司供养的，这些公司都欠了他们爸妈的“劳务费”，因为这些爸妈有“劳务费”收， -wolfkiller8- ♀ (171 bytes) () 08/22/2016 postreply 06:52:17

• 我不知道劳务费加的引号具体是什么操作，请你解释清楚，打狼打到底 -柠檬椰子汁- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 07:45:18

• 这个么，美国公司也有的，就是更隐蔽一点儿，比如成立一个奖学金， -像龟的兔子- ♀ (65 bytes) () 08/22/2016 postreply 09:11:48

• 美国公司可以给予自己职工或相关人员的孩子奖学金，著名的NMFS就有很多大公司给获得此项荣誉的雇员孩子奖学金， -wolfkiller8- ♀ (98 bytes) () 08/22/2016 postreply 09:57:52

• 报税没有关系呀，有的公司是做为拿到项目的回报，是给客户不是给旗下员工 -像龟的兔子- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 10:04:41

• 这就跟美国政府在调查摩根大通这些机构高薪聘用中国权势家庭子女一样，表面看来不违法，但追究起来一样犯禁，利益输送。 -wolfkiller8- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 10:21:41

• 有几个问题：1，外国公民在外国取得美国公司的劳务费，收到劳务费后要不要向美国政府报税？ -聊聊看- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 21:04:12

• 2，为啥“所谓劳务费本来就是非法所得”？ -聊聊看- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 21:06:12

• 这句话前面还有一个词“如果”，当然不是所有劳务费都是非法所得。 -wolfkiller8- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 21:24:48

• “如果”劳务费是非法“所得”，那美国公司的支付是否是非法支付？ -聊聊看- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 22:50:31

• 是。 -wolfkiller8- ♀ (0 bytes) () 08/23/2016 postreply 04:17:15

• 需要报税，也可以向所在国报税，如果两国之间有报税协议。不管他向谁报税，公司必须送出报税表。 -wolfkiller8- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 21:28:29

• 中国公民+非美国居民向美国政府报税？ -聊聊看- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 22:40:01

• 这种身份的个人向中国报税。但美国公司必须支付的工资税率很高，比付给本国居民的工资支出费用高很多，基本上是要求 -wolfkiller8- ♀ (173 bytes) () 08/23/2016 postreply 04:16:52

• 这个和西方的“洗钱法”有关。大家去搜一下“money laundering"就能了解一二。（见下） -海尾归- ♂ (505 bytes) () 08/22/2016 postreply 15:18:49

• 涉嫌洗钱，银行应该直接报告FBI,但是一般银行不愿意惹事，就关掉这个账户了。而且怕惹上麻烦，不希望这样的客户再回来。 -qingqibao- ♀ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 17:07:29

• +1 -musicbeginner- ♂ (0 bytes) () 08/22/2016 postreply 19:12:11

• 典型的涉嫌洗钱的案例，肯定已报告给反洗钱主管部门，只是没发现证据，银行嫌麻烦（因为每次都得写书面报告），所以关闭账户了事。 -许仙- ♂ (180 bytes) () 08/22/2016 postreply 19:30:07

• 什么劳务费, 就是行贿. 犯罪行为. 银行应该报告FBI -永远是中国人- ♂ (0 bytes) () 08/23/2016 postreply 05:57:04