exchange fund就是like kind exchange，和房产的1031 相同。

来源: lexm5 于 2025-01-10 14:24:00 [] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (129 bytes)
回答: 小白新问，exchange fund成本是什么？ 由 成功的G 于 2025-01-10 14:15:36

实际上你现在的股票，现在卖了diversity或者先diversity再卖，税务是一样的。不信你算一算。

所有跟帖： 

• 但是想要diversify，不想卖呢？ -成功的G- ♂ 给 成功的G 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/10/2025 postreply 14:39:06

• 那只有走exchange fund付费了。这个据说有一笔入场费以及每年的管理费，不便宜 -CatcherInTheRye- ♂ 给 CatcherInTheRye 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/10/2025 postreply 15:31:29

• 这正是我想问的。感觉不是很划算。这个有年头限制吗？比如交两年管理费然后撤？感觉不会允许。 -成功的G- ♂ 给 成功的G 发送悄悄话 (129 bytes) () 01/10/2025 postreply 17:19:03

• 绝对不一样！你再算算。延税账户总比早交税账户划算 -未知- ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (81921 bytes) () 01/10/2025 postreply 15:31:10

• 延迟缴税只有在纳税人未来税率降低的情况吓下划算。 -CatcherInTheRye- ♂ 给 CatcherInTheRye 发送悄悄话 (75 bytes) () 01/10/2025 postreply 15:34:13

• 你没有看懂举的例子吗？长持不买也是延税，税率不降低时，仍能多赚70% -未知- ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (162 bytes) () 01/10/2025 postreply 15:46:11

• Easy！ 准确点说，是在未来税率不比现在高的情况，包括降低和持平。你的例子是持平 -CatcherInTheRye- ♂ 给 CatcherInTheRye 发送悄悄话 (423 bytes) () 01/10/2025 postreply 16:06:37

• 不懂，exchange fund里换股票算swap，不算买卖，所以不用交税？那不成IRA了？ -mobius- ♂ 给 mobius 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/10/2025 postreply 16:33:02

• 相当于你以你的股票作为资产入股partnership。Exchange Fund本质上是个卷商搞的partnership -CatcherInTheRye- ♂ 给 CatcherInTheRye 发送悄悄话 (128 bytes) () 01/10/2025 postreply 16:38:48

• 是的。我第一次知道有exchange funds这种东西就是在这个论坛上听长空无际讲的。 -QuantFields- ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (0 bytes) () 01/10/2025 postreply 17:14:36

• 明白了！谢谢指教 -成功的G- ♂ 给 成功的G 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/10/2025 postreply 17:15:28

• 如果可以延迟缴税到step-up in basis, 那未来税率高低都不重要啦。 -QuantFields- ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (0 bytes) () 01/10/2025 postreply 17:16:29

请您先登陆，再发跟帖！