认识这个Financial Advisor (以后简称M)是因为公司找他做Simple IRA认识的，在他们那里开了个户。我顺便提及在我以前工作的地方还有ERB的401a，想把钱转出来。他查了一下说转普通的IRA是可以的，转Roth IRA要算收入交税，我说我今年收入比较少，那就利用这个机会转Roth IRA吧，他说行，从ERB网站上下载了rollover application form，我把空白的表格填写也签名了，在Rollover to IRA那里打了个勾（当时觉得是包括Roth IRA了）他说回去就把Financial institution 和account number等信息加上然后就寄出去。
过了几天我收到ERB的一封信，里面有我签名的rollover application form和reject letter。reject的理由是Financial institution 和account number等信息没有提供，信里也列举了其他会被reject的理由，其中一个是Can not rollover to Roth IRA. 我对他们办事这么马虎就有点不满，而且反正也转不成Roth IRA，就给Financial Advisor 发了一封email说我先不rollover了，以后再说。邮件里也附上了ERB来的reject letter. 发邮件的时候是礼拜六。礼拜二的时候收到ERB来的电话说收到一封传真是我的rollover application form， 上面信息齐全，但是ERB不受理传真，只接受原件，所以要我把原件寄给他们。我一听就很生气，Financial Advisor不顾我的指令，估计是我填写的application form他们那里有复印件，就在上面加上Financial institution 和account number，然后fax给了ERB来强行转钱。因为application form就在fax number的旁边就写着Do not fax, original only. 他不可能不知道需要original, 而original有已经在我手上，他就传真复印件来碰运气。这么做已经不是unprofessional, 而是unethical了。我现在是不想再用这家伙，可是我还在他那里开了一个Simple IRA, 每个月转10%的工资进去，因为这个是公司弄的，是不是一定得通过他？如果一定要通过他，那以后还得和这家伙打交道。或者我投诉到公司去？
