从国内电汇美金到美国为何会被美国银行询问？

我从18 年到现在，从国内几个朋友的账户分13次汇了大概60万过来到我美国账户，每次4，5万不等，最近被银行（TD bank）问其中两单的用途？？银行说是上头要了解。我说其中一单是朋友即将来美旅游费用， 另一单是馈赠。

请问为何会这样呢？我做错什么了吗？谢谢指教。

所有跟帖： 

• 怀疑你洗钱 -老农民说两句- ♂ (0 bytes) () 08/08/2019 postreply 11:57:04

• 国内有美金想汇出来，请问怎样可以避免这种问题？ -limcat- ♂ (0 bytes) () 08/08/2019 postreply 12:03:03

• 老实回复银行不就完了。怕什么？你又不是真在洗钱。 -毛人- ♂ (0 bytes) () 08/08/2019 postreply 12:11:56

• 我也是这样想，照实回复的。就是怕以后还有麻烦。 -limcat- ♂ (0 bytes) () 08/08/2019 postreply 12:16:43

• 银行有法律义务报告美国财政部任何可疑的金钱来往。所以你也避免不了。 除非你事先告诉银行，说你会经常有钱从中国来。 -柠檬椰子汁- ♂ (0 bytes) () 08/08/2019 postreply 12:12:35

• 哦，就是提前先和银行打个招呼，就不会被怀疑洗钱？我可以这样理解吗？谢谢。 -limcat- ♂ (0 bytes) () 08/08/2019 postreply 12:34:08

• 不能保证不被怀疑，减少被怀疑的可能性而已。 -柠檬椰子汁- ♂ (0 bytes) () 08/08/2019 postreply 12:45:30

• 哦，知道了，以后注意，谢谢。 -limcat- ♂ (0 bytes) () 08/08/2019 postreply 12:48:12

• 超过十万美元要上报的 -Jasmine5181- ♀ (0 bytes) () 08/08/2019 postreply 12:31:00

• 这也是我担忧之一，好像是说每一个汇款或捐赠人汇给同一个受款人每年超过10万就要上报。 如果我和我太太的户头各接受不超过10万，就 -limcat- ♂ (0 bytes) () 08/08/2019 postreply 12:47:04

• 报就报呗，躲躲闪闪只有不好 -tz2000- ♂ (0 bytes) () 08/08/2019 postreply 12:48:25

• 有道理， 以后年底报税时申报。 -limcat- ♂ (0 bytes) () 08/08/2019 postreply 12:49:47

• 上报就上报呗，又不上税，何必躲闪呢？ -olddover- ♀ (0 bytes) () 08/08/2019 postreply 19:51:00

• 自己汇给自己（同名)的不用申报吧？ -心向往- ♀ (0 bytes) () 08/08/2019 postreply 15:26:28

• 那更难解释，你的钱的来路，美国是对其公民全世界收入收所得税的国家！ -hhtt- ♂ (230 bytes) () 08/08/2019 postreply 17:44:41

• 不是 一万五么？ https://www.nerdwallet.com/blog/taxes/gift-tax-rate/ -iceox- ♂ (0 bytes) () 08/08/2019 postreply 17:09:43

• 一万五是美国公民免税赠送的限额。不是对外国公民的。 -hhtt- ♂ (254 bytes) () 08/08/2019 postreply 17:47:47

• 几十万美金。银行不问就怪了。。 -XHGZ- ♂ (0 bytes) () 08/20/2019 postreply 19:22:51