我分享一下我们家的做法供参考：

首先讲我们两家的不同之处，（1）我们没有出租房，我不懂出租房的收入何时交税；（2）我和我先生从各自的工作单位每月都有退休金，类似发工资一样，每月自动预扣税。

相同之处，我们也没有领取SS，（1）我们也有股票投资收入，这方面的交税与你是否退休无关，你以前何时交税还是那时交税；

（2）我们也做Roth conversion, 因为这是将避税的退休帐户里钱转到Roth的帐户里，这部分钱必须交税，而且是在哪个季度转就必须在同一个季度交税，否则会有罚款。

所有跟帖： 

• 多谢，我们没有退休金，没有预扣，只能靠自己计算 -dudaan- ♂ (0 bytes) () 01/03/2023 postreply 09:52:13

• 建议你将同样的问题发到投资理财论坛，那里大多数人都有投资出租房并且也有拥有出租房的退休人士。祝你在那里得到更合适的答案。 -广陵晓阳- ♀ (0 bytes) () 01/03/2023 postreply 10:26:24

• 多谢了，出租房的收入比较好算，主要是共同基金投资每年相差巨大 -dudaan- ♂ (170 bytes) () 01/03/2023 postreply 12:00:41

• 我们也有共同基金投资，完全理解你所说的，这个不用预估交税，而是像没退休前一样等次年金融机构发出准确的 -广陵晓阳- ♀ (210 bytes) () 01/03/2023 postreply 13:04:22