你说的很对。我们自己每个季度都是得和理财顾问面谈的，所以

明白financial planning 和 investments (股市和房市）是相辅相成的。其实还有一点非常重要的，就是estate planning...

谢谢探讨，学习了：）

所有跟帖： 

• 用了ai帮忙做了financial planning, 查漏补缺很有效，包括自雇的401k降AGI。就是不知道是否要找第三方真人 -泽西叟- ♂ (0 bytes) () 12/14/2025 postreply 20:03:00

• 理财顾问的水平各不相同，好的理财顾问一如好的专科医生， -晓炎- ♀ (752 bytes) () 12/15/2025 postreply 05:53:56