其他的方面，retirement income security，RMD/Roth Conversion, Medicare, Long-term care, estate plan/advance Health Care directive（尤其是无子女的情况）, tax plan，investment management等等。
我们日常遇到太多类似情况，家里先生管财务，太太不用操心，但是一旦先生身故就是大麻烦。很多客户甚至没有资产清单，不知道有哪些账户在自己名下。
强烈建议，赶紧去找一位planner，全面分析梳理，给出操作计划。
