可以考虑加上投after tax 401K(注:不是指Roth 401K),如果你的公司有这些选择。请看我在楼上给JHCJ的回复
所有跟帖:
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现在after tax 不能做back door rollover, 然后又不可以有step-up basis.您觉得还要存af
-JHCJ-
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01/09/2022 postreply
12:58:50
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我个人认为很值得。退休时投的after tax本金能直接rollover到Roth account,增值部分与你税前的401k一
-退休计划-
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01/09/2022 postreply
13:16:59
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好像这种mega rollover 从2022起不可以了!
-JHCJ-
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01/09/2022 postreply
13:42:19
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噢,这我就不知道了。我刚在网上查了IRS有关2021年所有退休相关帐号的限额是$58,000或者
-退休计划-
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01/09/2022 postreply
16:49:02
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可以放after tax. 但2022 and 以后after tax 的contribution 不可以转到Roth IRA.
-JHCJ-
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01/09/2022 postreply
17:07:33
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WOW, 幸好我去年转了。又一个有效投Roth的途径被堵了。
-退休计划-
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01/09/2022 postreply
17:17:24
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多谢各位的讨论!我们只存满了401k,roth和after tax 401k都没存过
-投资好好-
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01/09/2022 postreply
17:35:10
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2021以前After tax 是一个相对好的选择 因为contribution 可以 rollover to Roth IRA
-JHCJ-
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01/09/2022 postreply
17:42:02
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还没有最后通过,但是大概率通过。仔细想想这确实也是loophole
-JHCJ-
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01/09/2022 postreply
17:36:30
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after tax 401k 可以做in plan conversion to roth 401k, 也就是说,如果公司不允许
-R&D-
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01/09/2022 postreply
18:06:55
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是个好主意。但是plan不可以在~19000以外再contribute Roth 401k。不知让不让这种操作。
-JHCJ-
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01/09/2022 postreply
18:28:37