目前自己的投资主要有几套投资房,然后一些IRA。最近跟一个卖保险的朋友聊起,说买保险(IUL)更有利于投资以及税务规划,还不影响以后孩子上大学申请助学金,自己去世以后还可以全数留给后代。而投资房会影响申请助学金,卖房还要交capital gain,以后留给后代还要交遗产税。把保险IUL说得那么好,我总感觉哪里不对劲,而且听说卖IUL保险的会拿很高的佣金,肯定有什么猫腻。但是具体有什么猫腻我也说不上来。不知道有没有懂行的朋友分享一下经验?
投资渠道选择以及税务规划
所有跟帖:
• 讲得都对。区别是 -上海大男人- ♂ (590 bytes) () 06/12/2021 postreply 17:32:26
• 区别是啥? -RiskITModel- ♂ (0 bytes) () 06/12/2021 postreply 18:07:00
• 希望娃以后都安稳,家长算来算去的那点点资产,说不定都不够后代糟蹋的。我知道有人家精心培养的女娃找了一个整天跟老丈人要钱的白男。 -东施爱美- ♀ (0 bytes) () 06/12/2021 postreply 17:44:56
• 大多数人投资是为了养老,没想着怎么传给后代。活好这辈子就行了,下辈子就是瞎操心。 -gutu- ♂ (0 bytes) () 06/12/2021 postreply 19:06:48
• 如果你那朋友告诉你,如果你买十万保险他能拿从中拿到八千佣金,不知你还会不会买? -hhtt- ♂ (0 bytes) () 06/12/2021 postreply 19:56:00
• 一个来美40多年的台湾朋友告诫:除非你的资产特别特别多,否则主要买term的 life insurance. 他见过各类保险,绝 -小玉米土豆- ♀ (0 bytes) () 06/12/2021 postreply 20:16:00
• 绝绝大部分和和投资混在一起的都是老鼠会,骗人的 -小玉米土豆- ♀ (0 bytes) () 06/12/2021 postreply 20:18:00
• 以后留给后代还要交遗产税。 -柠檬椰子汁- ♂ (628 bytes) () 06/12/2021 postreply 21:07:21
• 谢谢解释,和我朋友给的忠告一致的。 -小玉米土豆- ♀ (0 bytes) () 06/12/2021 postreply 22:45:00
• 没有净债务净资产额人走后够子女配偶维持现状没必要买保险。非要买就买term -julie116- ♀ (0 bytes) () 06/12/2021 postreply 21:39:23
• 如果你已经有好几套投资房,基本上孩子上大学时助学金是拿不到的。 -南山依然- ♀ (0 bytes) () 06/13/2021 postreply 11:11:50