存个7/8万现金到银行帐号上有没有被查的风险， 多谢！

所有跟帖： 

• 跟人家私低下换的美金。 -wave_star- ♂ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 19:43:56

• 当然有，分多次存，每次少于一万，可能性就小点了。一万以上，银行需要上报的 -pssci- ♂ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:22:00

• 呵呵，看看英达的新闻 -高筋粉- ♀ (106 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:23:53

• 楼上说的没错，多次存风险更大 -越王剑- ♂ (113 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:29:00

• 这叫structuring,felony -米奇的厨房- ♂ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 23:23:53

• 这个是最不能干的 -tibuko- ♂ (0 bytes) () 03/11/2021 postreply 07:55:50

• 如果是合法的，查就查呗 -高筋粉- ♀ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:16:31

• 人民币合法，问题这里换美金是现金交易啊，私下的 -wave_star- ♂ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:17:44

• 货币私人兑换不违法吧？不过你搜搜英达前几年的新闻，好像一次存入现金一万以上银行要报告 -高筋粉- ♀ (224 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:22:08

• Are Banks Required to Report Large Deposits? When a cash deposit -pssci- ♂ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:23:47

• Here -pssci- ♂ (3183 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:24:52

• 现金高于一万，银行要报备，防洗钱 -高筋粉- ♀ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:25:27

• 这和带超过1万入关，要报是一个道理。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:33:40

• 楼主带那么多钱入境美国，报关了吗？如果没有，也是隐患啊，还是塞床垫慢慢花吧 ，越想越多问题了 -高筋粉- ♀ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:35:11

• faint, 我妈给我买房子， 国内给人家转钱，美国给我现金。 -wave_star- ♂ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:39:15

• 那应该没事，大大方方一次存入，银行该怎么报告就怎么报告，不过美国这边怎么不转账，却走现金呢？ -高筋粉- ♀ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:41:04

• 这个很关键！ -slow_quick- ♂ (101 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:57:12

• 你母亲给你钱，为什么不走国内每人5万一年的路？你家里两人一年就可给你寄10万！ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:44:51

• 也许家人的额度用满了，这是额外的？ -高筋粉- ♀ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 21:23:13

• 第二年再用也不迟。 -Shanghaigirl98- ♀ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 21:51:00

• 完全可以走汇款，每人5万，轻松到账。 -Shanghaigirl98- ♀ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 21:19:30

• 少存一点， 剩下的自己慢慢花吧。 这么多 ， 肯定会被盯上 -ljiazus616- ♀ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 22:58:48

• 那个的钱数太多，没报税是关键。你这7，8万也难说 -pssci- ♂ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:42:15

• 八次，每次存入九千多，如果是同一家银行，估计会惹麻烦 -高筋粉- ♀ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:47:11

• 英达就是犯的这个罪。。。 -slow_quick- ♂ (275 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:54:08

• RMB換美刀直接匯入帳戶就行，金額高沒問題，找個理由提前和銀行打個招呼 -chent12- ♂ (0 bytes) () 03/10/2021 postreply 20:50:00

• 明显是洗钱！为什么走现金？ -未知- ♂ (218 bytes) () 03/10/2021 postreply 21:43:49

• 有正当来源的一点问题没有 -密码忘记了- ♂ (86 bytes) () 03/11/2021 postreply 02:54:53

• 让国内写一个赠与证明，打个条子说是资助买房 -琼溪山房- ♀ (0 bytes) () 03/11/2021 postreply 05:33:38

• 可是美元现金是怎么“突然”在美国出现的？ -未知- ♂ (152 bytes) () 03/11/2021 postreply 14:07:16

• 不会查那么细的，如果实在追究，就实话实话咯，国内转人民币总是通过银行有证据的，赠与的合法的。国内亲戚不在美国报税，不存在赠与税的 -琼溪山房- ♀ (0 bytes) () 03/11/2021 postreply 18:21:56

• 银行会上报。你怎么解释现金来源？解释不了就当收入纳税了吧 -咖啡- ♀ (0 bytes) () 03/11/2021 postreply 18:35:28

• 慢慢花最安全，COSTCO全现金买，小孩付费，一二年就没了 -Simiguy- ♂ (0 bytes) () 03/12/2021 postreply 02:01:00