after tax 401k roll over roth IRA

感谢版上的好几位热心的朋友，和以前的好帖。我今年第一次做after tax 401k to roth IRA, 第一笔刚刚成功。 

为什么转，就不必说了。前面的帖子说的很好了。

说说转转的过程，因为在之前自己要转时候找不到这样的信息。

首先要去单位或者自己公司401k用的投资机构，询问是否可以支持这样的多次转换。如果可以就不必等到离职时再转，而是每次扣缴了after tax401k 后就可以转了。

在401k的投资账户中设置你要扣缴的比例，以及扣后的钱在401k中的投资去向。注意这个你必须设置一下，因为我认为不设置就应该默认为不投资，保留cash。结果系统要求必须投资，因为我没有设置，就把这个钱认为和其它的pre-tax401k投资选项一样了。我还得又花了两天把它改回来。

之后，你需要向投资机构要一个转换表，按要求填写后，扫描后在系统中上传上去。（也可以邮寄，但是很慢的）。

提交后，第一天，回消息确认收到。第三天转换成功。可以在roth IRA里面进行买卖了。

 

 

 

所有跟帖： 

• 什么是after tax 401k, 是不是在401K里叫Roth 401K的那种？ -hhtt- ♂ (0 bytes) () 01/06/2021 postreply 16:30:59

• 不是，是超过19500的401 K。只有一些公司有这种福利。加上401 K一年最多可以55,000。 -yangyang08- ♀ (0 bytes) () 01/06/2021 postreply 17:48:25

• 明白，谢谢。 -hhtt- ♂ (0 bytes) () 01/06/2021 postreply 18:22:51

• 我去年刚转过。分两步：税前的转traditional，税后roth -yangyang08- ♀ (0 bytes) () 01/06/2021 postreply 17:47:23

• 我是存入即转，没有税后收入。都转入roth了。 -北美游历- ♂ (0 bytes) () 01/07/2021 postreply 08:24:14

• 借贴请教， -安康吉喜乐- ♀ (487 bytes) () 01/09/2021 postreply 15:09:20

• 见内 -北美游历- ♂ (241 bytes) () 01/11/2021 postreply 15:33:58