这是529 dynasty好过Roth IRA的地方，注意不是529好过Roth IRA的地方

来源: QuantFields 于 2024-10-15 11:19:44 [] [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (547 bytes)
本帖于 2024-10-15 11:21:04 时间, 由普通用户 QuantFields 编辑
回答: 在不免州税的州，529没有优势，不如ROTH 由 猛牛 于 2024-10-15 10:55:47

Unlike IRA, the money in 529 plans is exempted from federal estate tax.

Unlike IRA, there are no required minimum distributions. So the money can grow in a 529 plan forever.

Both the beneficiary and the owner of a 529 plan can be changed.

文章开头就说了，如果只是529，Roth IRA First
https://quantxu.blogspot.com/2024/01/529-plan.html

 

所有跟帖： 

• 但529只能用于教育。Roth IRA干什么都行 -仟仟- ♀ 给 仟仟 发送悄悄话 (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 11:24:25

• Yes， Roth IRA First！！！ -猛牛- ♂ 给 猛牛 发送悄悄话 猛牛 的博客首页 (45 bytes) () 10/15/2024 postreply 11:26:05

• 请问，什么情况下可以换Owner？税务上有什么影响？ -未知- ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (29 bytes) () 10/15/2024 postreply 11:30:20

• Owner只有原主人死了才能换，Beneficiary随便换 -仟仟- ♀ 给 仟仟 发送悄悄话 (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 11:45:56

• 谢谢！ -未知- ♂ 给 未知 发送悄悄话 未知 的博客首页 (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 11:58:10

• 大部分州，owner随便换，没有税务问题。但换beneficiary会有gift tax以及GSTT -QuantFields- ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 12:07:00

• 到底誰是owner？比如我给儿子买一个529，我是owner，他是beneficiary，对吧？ -米奇的厨房- ♂ 给 米奇的厨房 发送悄悄话 米奇的厨房 的博客首页 (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 13:07:55

• 对 -QuantFields- ♂ 给 QuantFields 发送悄悄话 QuantFields 的博客首页 (0 bytes) () 10/15/2024 postreply 13:17:40

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