不过呢,用不完的529可以转另个孩子或下一代, 而且529 的钱不算在遗产税的总额里, 可以一代传一代,只要用在上学上。 没有税的问题。 还有就是有个新政策, 可以转几万块到Roth IRA去, 如果529就是用不完的话。
不是专家, 大家一起学习,互通有无 -)。 529 的钱拿出来不是用作上学的话, 要交税, 还有10%的罚款。
所有跟帖:
• 529的增值如何?还有上面那个问题,存有529,就很难再申请到FA了? -青裁- ♂ (117 bytes) () 01/04/2024 postreply 18:54:38
• 529曾经算小孩的资产,所以有“存529就很难申请到FA”的说法,这个早就改了 -oldbridge- ♂ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:01:11
• 那就是说,如果家有小孩上学,就无脑存529? -青裁- ♂ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:04:51
• 如果开始得早,每月自动放一点,学费问题可能就在不知不觉中解决了,掏的时候还不会肉疼 -oldbridge- ♂ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:17:05
• +1 -江城_83- ♀ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:39:37
• 529 也是投资, 有不同的plan, 要计划好。 好处是增值部分不用交税如果用于上学。 FA的问题 -小小试一下水- ♀ (343 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:06:25
• 你的意思说,存529还是影响FA的。那根上面老桥说的好像有出入? -青裁- ♂ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:10:22
• 父母的资产对FA当然有影响, 中产倒霉就在这个地方,FA是基本看父母的收入和资产, 到了一定数额, FA -小小试一下水- ♀ (60 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:17:34
• 除非把钱放床垫里,否则放529和放其他投资帐户对申请FA没有差别,529的好处在不用交增值税 -oldbridge- ♂ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:21:41
• contribute 之前要交incoming tax吗? -青裁- ♂ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:34:40
• 联邦税要交,州税各州不一样 -oldbridge- ♂ (0 bytes) () 01/04/2024 postreply 19:46:11