解密安利集团和美国教育部长 背后的神秘“家族办公室”(组图)

  随着来自狄维士家族的美国新任教育部长披露财务资料，人们得以一窥巨富家族常用的投资结构。



家族办公室(Family offices)是巨富家族为管理投资、打理日常琐事而设的机构，通常都低调运作，充满神秘色彩。自一年前被提名为美国教育部长人选以来，贝琪狄维士(Betsy DeVos)陆续提交的披露文件为人们提供了揭开家族办公室神秘面纱的罕有通道，并得以一窥全美最富有家族之一的投资结构。

家族财富之源



狄维士夫人及其丈夫小理查狄维士（Richard DeVos Jr.，即迪克狄维士）的财富来自多层级营销企业安利公司(Amway Corp.)以及汽车零部件企业Prince Corp.。小理查狄维士的父亲是安利的联合创始人之一，而狄维士夫人的父亲是Prince Corp.的创始人。



狄维士夫妇的共有财富由两间家族办公室，即RDV Corp.和Windquest Group打理。



Windquest Group为狄维士夫人、她的丈夫以及子女管理一部分资金。



RDV Corp.为狄维士家族的几代成员管理着数十亿美元的财富。该机构拥有包括企业股份在内的资产，同时设立了分支部门，专门负责打理家族成员的日常所需，包括管理服务人员、房产和游艇等。



RDV设有一个家族委员会(Family Council)，其功能类似董事会，就家族商业决策进行投票。安利公司联合创始人老理查狄维士(Richard DeVos Sr.)的子女及其配偶均为委员会成员。该机构还下设了一个家族议会(Family Assembly)，成员包括16名孙辈子女及其配偶。贝琪狄维士已于2016年11月退出家族委员会。

我们可以通过RDV的招聘启事大致了解家族办公室是如何帮助巨富家族成员管理生活事务的。以下是RDV网站招聘启事的节选：

家庭行政助理

()协助家族的青少年成员挑选着装，并清理已经穿不了的旧衣物。

()协助家族的青少年成员为出行准备着装和个人物品，并在清单上进行确认。

私人财产经理

()确保每扇门状况良好，避免开关门时吱吱作响。

()确保已损坏的玩具得到修理或者妥善处置。

个人助理

()负责圣诞季相关的各类事项，需细化到诸如圣诞贺卡清单等事宜。

()针对家族成员、商业伙伴及其他人，为户主提供礼品选择建议。

()协调家庭所需物品的采购、安装、打包及配送。

副总管

()就家庭游艇的行程安排与DV Michigan Marine经理、海事主任以及RDV Corp.进行沟通。

船务助理

()按要求为家庭成员和宾客提供餐饮服务。

()遵循正确的餐桌礼仪、服务和娱乐规范。

家族投资

贝琪狄维士列出了资产剥离前她曾经投资过的370个实体。目前，狄维士夫妇完全及部分所有、或与他人共有的实体包括奥兰多魔术篮球队、一家大脑训练公司、一些酿酒厂和餐厅、一家烈性苹果酒厂、一家军用产品公司等。与其他家族办公室一样，她利用一系列有限责任公司和信托为财富撑起保护伞，避开监管并尽量避税。

私募基金及其他类似的投资形式普遍使用普通合伙人(GPs)和有限合伙人(LPs)将资产的管理者与投资者区分开来。RDV 下面设了一个名为Ottawa Avenue Partners的分支机构，专门从事私募类型的投资，这种做法在超富家庭中越来越受欢迎。

有限责任公司这种结构能让投资者个人免于对公司的债务负责。

以下是贝琪狄维士在其财务披露信息中列出的所有资产，图上标出了其所持实体类型及该实体公布的最小估值（总估值为580,055,391美元）：



部分投资的结构一览

家族办公室通常使用数个实体持有单一资产。佛罗里达州体育娱乐设施Orlando Sportsplex 的所有权结构错综复杂，就是一个典型范例。



潜在利益冲突

当家族办公室的某位负责人担任政府要职时，使用多个实体进行投资可能招来麻烦。以贝琪狄维士为例，她已经同意出售总价值至少达1.58亿美元的102项资产。据知情人士称，其中部分资产已经出售给其他家族成员。这一资产剥离计划已经获政府伦理官员批准。

贝琪狄维士出售的一项资产是他所持有的Global Knowledge的权益。Global Knowledge是向美国政府及其他机构提供IT技术培训的一家供应商。此前贝琪狄维士通过一系列实体，包括一个家族信托、一间名为804 Investors的机构、一间名为Rhne Capital LLC的机构以及一个名为Albert Co-Investment Holdings LP的实体持有这部分权益。

根据公开记录，贝琪狄维士并未在财务披露信息中提供这一细节，而仅仅是含糊其辞地将Albert归为与教育有关联的机构。



狄维士家族，包括贝琪和迪克夫妇，长期以来对多项资产进行了被动投资，Windquest首席运营长Greg McNeilly称，作为被动投资者，家庭成员对其他第三方投资者的了解很有限。

游艇，飞机和直升机

巨富家族成员往往通过家族办公室内设的有限责任公司持有个人资产。164英尺长的船只Seaquest号就是贝琪狄维士未在披露表格上填写但是通过记录资料和知情人士得到了确认的家族资产之一。这艘船由贝琪狄维士的公公通过一个名为RDV International Marine Ltd.的实体持有，并在开曼群岛注册。狄维士家族通过名下多个实体所持有的此类船只至少有10艘之多，整个家族曾集体乘坐这些轮船前往南太平洋岛屿。

他们还拥有至少四架飞机和两架直升机，包括湾流(Gulfstream)生产的两架飞机和一架赛斯纳(Cessna)飞机。贝琪狄维士的丈夫持有飞行员驾照，不久前他被任命为美国联邦航空管理局(Federal Aviation Administration)下设一个咨询委员会的成员。



密歇根州大急流城

狄维士家族与密歇根州大急流城颇有渊源，自上世纪70年代以来，这座城市从狄维士家族的慈善捐赠中受益颇多。

狄维士家族办公室RDV所在之地低调至极。与之形成对比的是，开车驶过大急流城，一路上你能看到狄维士广场会议中心、狄维士演奏厅、海伦狄维士儿童医院，以及一系列以家族成员名字命名的其他建筑和机构。



但是，RDV本身却只挂了一块很不起眼的小招牌。