已经取出的excess HSA contribution是否需要按照miscellaneous income报收入?

回答: Form 8889柠檬椰子汁2022-01-30 19:49:25

去年上半年,我在老雇主处配眼镜用了30美元的HSA付了copay(刷了HSA的debit card)

老雇主的HSA Bank给的1099-SA box1只有这30美元的花费。下半年在新雇主的HSA Bank里没有任何花费。

我离职前让老雇主的payroll通知HSA Bank reverse了超额的400多美元。

然后入职新雇主后把老雇主的HSA Bank(1800美元)整个rollover进入了新雇主的HSA Bank。

 

form 8889 line 14a应该填写:rollover的1800美元,reverse的400多美元,还有配眼镜的30美元,都需要填写上,对吧?

line 14b应该填写rollover的1800美元,reverse的400多美元,对吧?

两者相减,line 14c就是30美元。

刚好可以在line 15 qualified medical expense里面减成0.

 

然后我在form 5329 line 47里填上reverse的400多美元,然后在line 49里面交6%的Additional tax。

这个6%的Additional tax,我理解为补偿通过Payroll pretax免除掉的social security和medicare tax。

但是这个reverse的400多美元我还需要报联邦税和州税, 这部分钱算收入填到miscellaneous income 一栏也就是form 1040 schedule 1 line 8z了。

请问这个理解对不对?

 

另外请问是否需要通知老雇主hr改w2 hsa 贡献栏,改回yearly contribute limit?

 

万分感谢高人的不吝赐教!

所有跟帖: 

You should just use turbotax or tax act. -柠檬椰子汁- 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (0 bytes) () 01/31/2022 postreply 06:15:29

我是自己手动报税的,没有CPA,也没有用报税软件。 -执着的创业者- 给 执着的创业者 发送悄悄话 (65 bytes) () 01/31/2022 postreply 20:21:13

it will save you money if just listening to 柠檬 -hello2002- 给 hello2002 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/31/2022 postreply 21:04:55

指点过了,你不听谁也帮不了你。 -柠檬椰子汁- 给 柠檬椰子汁 发送悄悄话 柠檬椰子汁 的博客首页 (107 bytes) () 02/01/2022 postreply 06:01:36

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