孩子遇到一个scam。 对方寄来5000美金支票,让孩子用west union寄给另外一个人$ 2000, 说是买实习的软件。 后来被银行发现那5000块支票是假的。
现在的问题是银行系统显示的是pending.但是给银行打电话说是不能取消转账,只能等交易post上去,他们调查。 现在还有补救办法吗?
孩子遇到一个scam。 对方寄来5000美金支票,让孩子用west union寄给另外一个人$ 2000, 说是买实习的软件。 后来被银行发现那5000块支票是假的。
现在的问题是银行系统显示的是pending.但是给银行打电话说是不能取消转账,只能等交易post上去,他们调查。 现在还有补救办法吗?
•
你孩子给west union是现金吗? 不是的话还可能补救。
-hello2002-
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03/01/2016 postreply
16:56:00
•
不是现金。是银行转账
-每天一懒-
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03/01/2016 postreply
17:16:47
•
最简单就是告诉银行stop payment.交点手续费(三,五十甚至上百都可能)。 你告诉银行有关scam 他们说不定还能配合。
-hello2002-
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03/01/2016 postreply
17:39:23
•
配合什么?没看太明白。 到底是告诉银行停止转账,还是什么
-每天一懒-
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03/01/2016 postreply
17:46:14
•
俺的意思是银行也许会减免费用。 stop payment 银行应该可以立即执行(但这个银行是要收钱的)。
-hello2002-
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03/01/2016 postreply
18:05:47
•
银行说要等post上去他们才可以调查。现在他们都不能做
-每天一懒-
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03/01/2016 postreply
18:26:57
•
调查当然是以后做的。stop payment是常规业务,和scam没有必然联系。
-hello2002-
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03/01/2016 postreply
18:45:04
•
好的。明白了
-每天一懒-
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03/01/2016 postreply
20:03:21
•
现在西联那边已经取出钱了,这样也能和银行说stop payment吗
-每天一懒-
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03/01/2016 postreply
20:04:45
•
只要你的划账处于pending状态,按规定你银行就无权stop或cancel payment。
-水中捞月-
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03/01/2016 postreply
20:19:53
•
当时第一步就得让西联止付。既然都付了,只能问西联还有没有招。跟银行交涉则是浪费时间
-上流Man-
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03/01/2016 postreply
23:35:19
•
西联是当场拿现金的。
-jin_yin_hua-
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03/02/2016 postreply
18:50:00
•
国内取款要身份证的。西联应该可以追,就怕追下去是个烂人,那就没人想管了。
-上流Man-
♂
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03/02/2016 postreply
19:54:08
•
取钱又不犯法,要抓开假支票的。
-jin_yin_hua-
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03/03/2016 postreply
08:22:54
•
跟西联report fraud让他们追回这笔钱,只要是在三天之内都有效
-菱利-
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03/02/2016 postreply
11:24:37
•
fraud在哪里?究竟是不是人家没经过他的许可就转账?如果是你叫银行转的,那银行有什么fraud?
-白云青山-
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03/03/2016 postreply
12:05:21
•
和银行说是scam了。他们说他们什么都不能做,只能等transaction post 出来。然后开始调查
-每天一懒-
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03/01/2016 postreply
17:49:33
•
如果不是他自己转出去的,银行负责赔,但如果自己转的估计银行不一定会赔。
-goingplace-
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03/01/2016 postreply
17:18:19
•
是他自己转出去的。
-每天一懒-
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03/01/2016 postreply
17:23:49
•
你试试报警?
-goingplace-
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03/01/2016 postreply
17:27:05
•
报警没用。警察说他也没办法。
-每天一懒-
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03/01/2016 postreply
17:37:25
•
什么银行?BOA说的,如果debit card被用了,他们负责赔偿。
-goingplace-
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03/01/2016 postreply
17:29:29
•
自己汇出的也可以吗?是TD bank
-每天一懒-
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03/01/2016 postreply
17:36:49
•
除了西联,谁也帮不了你。
-上流Man-
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03/01/2016 postreply
23:37:15
•
估计不可以,是自己的错。如果对方是外国账号,钱多数追不回来。
-goingplace-
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03/02/2016 postreply
05:49:32
•
那是别人盗用了,银行会负责还。你自己转的,银行没责任。
-白云青山-
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03/03/2016 postreply
12:07:28
•
这个scam是个很老的scam了。
-rancho2008-
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03/01/2016 postreply
18:08:49
•
为什么收对方的五千块?
-lucky_wife-
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03/01/2016 postreply
18:36:38
•
嗯,下一个上当的来了
-hello2002-
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03/01/2016 postreply
18:55:53
•
对方说做实习,让买软件的
-每天一懒-
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03/01/2016 postreply
19:14:29
•
immediately withdraw all money in your account!!!!
-kktt197809-
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03/01/2016 postreply
19:07:41
•
除了那2000刀。status pending 的意思是那2000已经被allocate了
-侧卫1-
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03/01/2016 postreply
19:11:17
•
那就是现在什么也做不了了吗
-每天一懒-
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03/01/2016 postreply
19:17:00
•
明天再去银行跟当班经理交涉一下,看他们能为你挽回些什么。
-侧卫1-
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03/01/2016 postreply
20:34:06
•
美国警察对信用卡欺骗也是无动于衷,不能指望什么
-侧卫1-
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03/01/2016 postreply
19:07:48
•
到自己银行去report fraud银行会在三天之内追回这笔钱,同法先走西联
-菱利-
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03/02/2016 postreply
11:22:46
•
你如何向銀行证明是fraud. 人家叫你寄錢, 你就寄了, 就是如此简單.
-roughbull-
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03/02/2016 postreply
12:13:54
•
不用证明,你的钱你有权不付出自己的账户,银行保护储户的利益
-菱利-
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03/02/2016 postreply
14:23:18
•
前提是对方还没拿走,你可以停止支付。 假如已经拿走, 就没戏了
-螺丝螺帽-
♀
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03/02/2016 postreply
17:34:21
•
自己的银行在hit以后有三天走账时间,只要自己的银行不付款给西联就可。
-菱利-
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03/03/2016 postreply
14:12:10
•
这跟帐号被盗窃不是一回事吧。
-goingplace-
♀
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03/02/2016 postreply
12:36:05
•
我这个是debit card。西联已经说他们没办法了
-每天一懒-
♂
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03/02/2016 postreply
13:54:23
•
你现在比较纠结等是,我们账户现在是overdraft. 我是现在马上付清呢还是灯调查结果出来。????说他们会调查
-每天一懒-
♂
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03/02/2016 postreply
13:57:15
•
你不付钱的话,银行会收你手续费,可能还有收利息。
-白云青山-
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03/02/2016 postreply
14:02:20
•
所以说我现在没有任何选择,最好乖怪付钱?等调查结果出来 再付也不行吗
-每天一懒-
♂
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03/02/2016 postreply
15:05:33
•
那不就等于空头支票吗?你赔点手续费好过你付全款?
-goingplace-
♀
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03/02/2016 postreply
16:41:38
•
没看懂啊。
-每天一懒-
♂
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03/02/2016 postreply
17:50:20
•
那就只有盯住自己银行了,只要在钱hit你的账户三天内,银行就有能力stoppymt
-菱利-
♀
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03/02/2016 postreply
14:19:25
•
銀行有何能耐去stops payment?
-roughbull-
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03/02/2016 postreply
14:49:49
•
无知的人最好少说话多听话,这是唯一学别人聪明的方法
-菱利-
♀
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03/02/2016 postreply
17:07:44
•
那你充满知识,说说给我等傻瓜听听?
-jin_yin_hua-
♂
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03/02/2016 postreply
18:48:43
•
已经说了呀不止一遍,自己去读三遍。
-菱利-
♀
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03/02/2016 postreply
19:25:35
•
无知的人只知道用Google 出来西联网站说法。
-jin_yin_hua-
♂
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03/02/2016 postreply
19:01:03
•
泼婦罵街
-roughbull-
♂
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03/03/2016 postreply
11:02:41
•
无知的人之所以无知就是不听智慧的建议,所以一直以为自己是对的错的也是对的。
-菱利-
♀
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03/03/2016 postreply
14:14:17
•
根据老猫的提示,我google了一下时间,这个骗子是偷了一个时间差的空子
-慧惠-
♀
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03/03/2016 postreply
15:05:01
•
回旋的余地关键在于没有直接走自己的银行,只要银行不打款给西联,就有救。
-菱利-
♀
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03/03/2016 postreply
15:31:53
•
银行之间应该不可以,否则transfer/deposit/withdraw之间就不会有这个时间差
-慧惠-
♀
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()
03/03/2016 postreply
16:48:55
•
银行之间可以包括国际银行,在hit你账户的三天后,银行款才能到对方帐户,这就是解决stoppymt的可行之处
-菱利-
♀
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03/03/2016 postreply
17:27:33
•
现在这边pending, 那边已经取款,听起来不像你说的这样啊
-慧惠-
♀
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03/03/2016 postreply
18:03:27
•
骗子取得是西联的款不是自己银行的款,filefraudreport自己的银行有义务拒绝付款或找回款,西联有义务擦自己的屁股
-菱利-
♀
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03/03/2016 postreply
18:18:13
•
是的, 但是银行不是所有时候道义第一的, 如果它觉得损失太大。。。
-hello2002-
♀
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03/03/2016 postreply
18:28:49
•
我觉得你搞错了fraud在什么地方
-慧惠-
♀
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03/03/2016 postreply
18:34:29
•
没错,西联只是过一下手。TD银行应该尽量保护客户的利益,及时止损,如果他报告得够早够及时的话
-侧卫1-
♂
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03/03/2016 postreply
18:41:07
•
从来没有过这种经历,也许应该打总部的客服而不是branch的?
-慧惠-
♀
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03/03/2016 postreply
18:52:42
•
branch mgr enough
-菱利-
♀
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03/03/2016 postreply
18:53:50
•
道理是不错,但是从开始check deposit银行是中介的角色,所以也不能说一点关系都没有
-hello2002-
♀
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()
03/03/2016 postreply
18:43:14
•
存款和转账,是两个独立的transaction,只有事后诸葛亮可以预知两个存在的关系
-慧惠-
♀
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03/03/2016 postreply
18:48:42
•
一旦status pending后,银行不能做什么了。这笔钱已经被allocated & authorized for tran
-侧卫1-
♂
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()
03/03/2016 postreply
18:51:42
•
我本来这么理解的呀
-慧惠-
♀
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03/03/2016 postreply
18:53:26
•
所以这事没戏,除非你动作够快够及时
-侧卫1-
♂
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03/03/2016 postreply
18:56:03
•
俺只是说银行其实可以作为的,并不是把两个transaction连接。
-hello2002-
♀
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03/03/2016 postreply
18:57:15
•
我觉得赚钱要在balance允许的情况下,LZ孩子的帐号里没足够的钱,银行应该stop转。
-goingplace-
♀
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()
03/04/2016 postreply
04:37:33
•
TD银行应该尽量保护客户的利益,及时止损,如果他报告得够早够及时的话
-侧卫1-
♂
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()
03/03/2016 postreply
18:48:45
•
对,只有三天内,过期就悬或困难没戏.....
-菱利-
♀
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03/03/2016 postreply
18:52:39
•
楼主说pending, 不知道多久了。
-hello2002-
♀
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03/03/2016 postreply
18:59:14
•
没让谁承担责任,是银行行政手段止损
-菱利-
♀
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()
03/03/2016 postreply
18:56:13
•
你说‘西联有义务擦自己的屁股’,西联不是很莫名其妙吗?钱已经给出去,才知道transaction是假的
-慧惠-
♀
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()
03/03/2016 postreply
18:57:34
•
银行不只是存钱取钱,他们有自己的系统运作
-菱利-
♀
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()
03/03/2016 postreply
18:58:44
•
你就简单告诉我,现在2000块已经提走了,这2000块谁负责?
-慧惠-
♀
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()
03/03/2016 postreply
19:01:43
•
你没读楼主说pending么?那就是没走......
-菱利-
♀
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03/03/2016 postreply
19:02:38
•
再给你copy一次“现在西联那边已经取出钱了,这样也能和银行说stop payment吗 - 每天一懒 ”
-慧惠-
♀
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()
03/03/2016 postreply
19:04:57
•
再给你说一次自己的银行pending,所以这是唯一的可行和希望,到此为止,悉听尊便
-菱利-
♀
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()
03/03/2016 postreply
19:06:07
•
我觉得这个对pending的理解是对的
-慧惠-
♀
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03/03/2016 postreply
19:07:42
•
good job:) money transfering中的延迟有时候是一个很恼人的因素,公司退款给客户
-侧卫1-
♂
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()
03/03/2016 postreply
19:22:01
•
Even hit ur acct, takes two or three days to hit other bank acct
-菱利-
♀
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()
03/03/2016 postreply
19:26:33
•
这个其实没关系的,银行一般有买保险的,就看愿不愿意。
-hello2002-
♀
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()
03/03/2016 postreply
19:06:32
•
嗯,好吧。
-慧惠-
♀
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()
03/03/2016 postreply
19:09:40
•
银行的保险是cover他们自己的过失。在这桩事上他们没有过错。他们有义务帮你,但
-侧卫1-
♂
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()
03/03/2016 postreply
19:34:35
•
同意。就是上面说的道义和生意的考虑。
-hello2002-
♀
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()
03/03/2016 postreply
20:04:32
•
根据我的经验,他们最多给你一个SMILEY SORRY
-侧卫1-
♂
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()
03/03/2016 postreply
20:14:41
•
你这个似是而非啦, 怎么解释起初的checkdeposit, 一般两三个星期后银行才bounce。所以当时他小孩以为是真的。
-hello2002-
♀
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()
03/03/2016 postreply
17:08:07
•
如果一段时间后假支票可以被bounce,更证明银行可以stoppymt的如果及时
-菱利-
♀
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()
03/03/2016 postreply
17:32:24
•
俺从开始就是说“可能”, 但是一般老百姓不是很清楚cash和transfer 的区别。
-hello2002-
♀
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()
03/03/2016 postreply
18:00:50
•
有你说得这么简单就好了。说实话,这笔钱,涼过水。西联寄出去的钱,基本追不回来,这就是骗子总喜欢要人用西联寄钱的原因。
-白云青山-
♂
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03/02/2016 postreply
14:00:04
•
这个是骗子的老把戏了。支票bounce你才发现,西联的钱早就被拿走了。银行不会无端承受这个损失。你的钱是追不回来了。
-vest2005-
♀
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()
03/02/2016 postreply
16:53:02
•
+1, 假如你等5000到帐后2周再转, 也许有戏。那应该就是真的支票。你现在用自己帐上的钱先转, 没戏了
-螺丝螺帽-
♀
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()
03/02/2016 postreply
17:27:24
•
这个值得请律师吗
-每天一懒-
♂
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()
03/02/2016 postreply
17:49:28
•
没用的,你告不赢西联和TD.他们都在照章办事。你要告的应该是那骗子,但他既然敢这么骗你,你多半不认识他吧?
-vest2005-
♀
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03/02/2016 postreply
18:07:24
•
你告谁?清醒点。
-水中捞月-
♂
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03/02/2016 postreply
18:14:23
•
就是请个律师调查这件事啊
-每天一懒-
♂
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03/02/2016 postreply
18:26:55
•
好主意, 就用这5000 的支票付给律师。
-hello2002-
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03/02/2016 postreply
18:44:44
•
楼上菱利说能追回来,请她出面,追得回来就给她一半。
-jin_yin_hua-
♂
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03/03/2016 postreply
08:35:45
•
用西联还是给支票?
-水中捞月-
♂
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03/03/2016 postreply
10:32:38
•
都像你这样主意没有风凉不少,以后没人愿意来出招了,好事留着自用,何苦找堵不知好歹
-菱利-
♀
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03/03/2016 postreply
19:01:44
•
这个我没有看懂。TD在账户overdraft的情况下,提前给西联钱,然后回来管客户要?
-慧惠-
♀
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()
03/02/2016 postreply
19:18:16
•
楼主设了overdraft protection.
-greenoasis-
♀
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03/02/2016 postreply
19:31:34
•
唉。。
-慧惠-
♀
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03/02/2016 postreply
20:09:22
•
當事人不是支票兌現的問題,當事人是由銀行帳戶提取 $2000 (現金+ VISA 借貸+ overdraft) 轉入西聯,然後指
-單身老貓-
♂
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03/02/2016 postreply
19:51:10
•
现在骗子到处都是,除了自己当心,真没办法。
-慧惠-
♀
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03/02/2016 postreply
20:28:55
•
楼主上面回答说是转账。自己都没搞清也没办法。
-hello2002-
♀
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03/03/2016 postreply
04:39:21
•
以后要求骗子先用西联转帐,不收支票。
-jin_yin_hua-
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03/03/2016 postreply
08:28:02
•
一个在银行工作的朋友曾经说过,大多数有争议的业务都由保险出了。不知是不是包括这事。
-笑薇.-
♀
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03/02/2016 postreply
22:12:06
•
当然不会, 事主自己转的。要能出, 我转给你,然后说受骗,不从银行弄钱了?
-jin_yin_hua-
♂
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03/03/2016 postreply
08:31:19