这是这类文章针对性的难题，没有pension和有pension差太远，难以全覆盖。不考虑实际需要额，

来源: ibelieu 于 2020-12-26 19:31:21 [] [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 本文已被阅读： 次 (802 bytes)

假定A有一年7万pension，这个对大学教授似乎不算奢望：设退休前最高三年收入平均每年16万，44%的pension就有7万多了，挑个给spouse留50%的计划也少不了多少。但对于没有pension的B，考虑到越接近退休，B的投资方案就越需要趋于保守，再考虑如今的超低利率，要让储蓄/投资每年产生7万，储蓄/投资额只怕就要很多米才够了。再考虑B如果65岁前退休很可能要自己承担全部医保费用, 65岁后也要承担部分，对B退休前储蓄/投资的要求就更高。说到这个倒是想起个事：国人们热衷推孩子上藤校，去投行，但是太多的孩子不免平平，也许父母们不如把孩子往有pension的工作那边推推，不过那是另一个话题了。

所有跟帖： 

• 很有道理。世人皆苦，心安是道，的确难以完全覆盖，最终还是需要自解脱 -平等性- ♂ 给 平等性 发送悄悄话 平等性 的博客首页 (0 bytes) () 12/26/2020 postreply 20:21:41

请您先登陆，再发跟帖！