洗钱难题吓跑华尔街巨头？ 美边境遇“银行荒”

据《华尔街日报》报道，由于担心因洗钱交易而遭受巨额罚金，美国各大银行正在纷纷关停美墨边境地区的网点。

诺加利斯是美国南部边境上一座拥有近21000名居民的小城，与墨西哥咫尺之遥。过去几个月内，摩根大通、美国银行、花旗旗下的Banamex银行总计关停了诺加利斯的四家网点，令这座城市的银行网点数量锐减近一半。此外，大通银行和富国银行的数百名客户发现自己的银行账户被关停，其中一些人是当地第二代乃至第三代的企业主。

当前，美国银行业正在重点关注洗钱问题，华尔街巨头不愿因为美墨边境网点而被卷入非法的资金交易。在美墨边境地区，毒品、贩卖人口一直是“老大难”问题，这也导致洗钱活动颇为猖獗。美国政府的担忧也并非杞人忧天，近几年来美国当局发现美墨边境存在多条跨境隧道。去年，美国政府在诺加利斯发现一条480英尺的地下通道。

近年来，美国各家银行已经付出数十亿美元来打击证券、外汇交易等领域的违法行为，强化合规制度和新员工培训，避免发生问题。去年11月，美国联邦金融机构检查委员会推出新规，令银行承受了各大的压力，强化对可疑客户的管控，必要时关停高风险账户。

诺加利斯的许多居民抱怨此举将令当地经济遭受重创。当地许多牧场主表示在支付墨西哥籍员工时遇到了不小的麻烦，因为最近几个月不少雇员的银行账户被关闭。一位牧场主表示：“我们的业务正岌岌可危。”

诺加利斯的一些企业主表示，仅仅因为自己身处美墨边境地区，就受到了银行的不公正待遇。59岁的查克•托马斯每天会将约6000箱西红柿、南瓜、黄瓜等水果和蔬菜从诺加利斯运往各地的杂货店，但是摩根大通却突然告知不希望继续处理他的业务。托马斯抱怨道：“40年来我一直在使用摩根大通的业务，如今他们竟然这样做，令人很生气。我从没有向外国汇款，所有业务都发生在美国国内。”

美国边境“银行荒”的问题也在引起政界人士的关注。亚利桑那州参议员约翰•麦凯恩和杰夫•弗雷克已经要求举行听证会，并且致函多家银行。今年春天，美国联邦存款保险公司的工作人员飞赴诺加利斯，与当地官员和企业主座谈。

银行业高管透露，美国共有三大高危的边境地区，除了亚利桑那还有南加利福尼亚以及得克萨斯州的里奥格兰德河谷。一位银行业高管表示，银行对诺加利斯的毒品走私活动忧心忡忡。虽然银行会通过尽职调查来分析客户及其业务，但有时直接关闭账户要比确定账户的安全性更为省事。