瑞信被指责帮客户逃税 协客户隐瞒100亿美元资产

周二，美国参议院常设调查小组委员会（US Senate Permanent Subcommittee on Investigations）公布的一份报告指出，瑞士信贷帮助美国客户离岸避税，向美国政府隐瞒了高达100亿美元的资产。周三，美国参议院举行听证会，瑞信CEO Brady Dougan出席作证时表示，瑞信高管对于有员工帮助美国客户隐藏收入和资产并不知情，并就美国参议院在调查中使用的方法和列举的部分事实进行了争论。

美国参议院在报告中指出，瑞信通过多种方式为美国客户避税：

2006年，瑞信共22000多名美国客户，资产总额高达120亿瑞士法郎，约合135亿美元。在瑞士银行业保密法下，美国政府仅从瑞信获得238个美国客户的姓名。

瑞信共1800多名员工负责美国业务。高级负责人中，无人被纪律处罚或辞退。

瑞信曾建议富有的美国客户亲自前往瑞士，以避免创建纸质版文件破坏账户的保密性。

瑞信的贵宾可以使用一个远程控制的秘密电梯，迅速抵达银行私人套间。

瑞信曾将账户报表夹在一份体育画报杂志中交给客户。

瑞信在苏黎世机场设立了一间办公室，共 10000多位美国客户曾前往。之所以办公室设在机场，是因为美国客户前往瑞士滑雪，并不见得想去苏黎世市内。

瑞信误导客户，虚报私人银行业务的新增净资产情况。由于美国当局调查瑞信协助客户避税一事，瑞信私人银行客户在外流。

美国政府调查了包括瑞信在内的共14家瑞士银行，美国方面称这些银行利用瑞士银行业保密法来帮助客户隐藏资产。上月，据《华尔街日报》报道，美国当局与瑞信的争论在变得激烈，今年上半年，瑞信或面临8亿美元罚款。

周三，美国参议院举行听证会，瑞信CEO Brady Dougan等公司高管出席作证。Dougan表示：

瑞信只发现了很少的证据证明少数员工操作不当，瑞信高管对于有员工帮助美国客户隐藏收入和资产并不知情。瑞信对此表示遗憾，但一直以来瑞信都有合规措施。2009年前，一些瑞信私人银行工作人员违反了美国法律，证据表明这些员工的失职操作并不为瑞信管理层所知。

听证会上，Dougan就美国参议院在调查中使用的方法和列举的部分事实进行了争论，称美参议院假定所有在瑞士开户的美国客户都向美国政府隐瞒财产。

Dougan还表示，瑞信实施了新的政策，包括要求美国客户证明税务合规，收紧瑞士的私人银行员工赴美公务出差政策。在瑞士法律下，瑞信与美国当局尽可能配合，并努力争取透明度。

Dougan表示，瑞信由于配合美国当局的调查工作，瑞信在瑞士国内遭到了强烈的谴责。

此前，瑞银曾在2008年面临类似指控，并在美国参议院委员会面前作证。一年后，瑞银同意因曾帮助美国公民逃税而向美国政府支付7.8亿美元，并将数以千计的客户名字上报给美国政府，美国政府追回了60亿美元的税款。