蚂蚁集团“领牌”进行时 蚂蚁财富获证监会备案

来源: 2020-12-30 22:45:33 [] [旧帖] [给我悄悄话] 本文已被阅读: 次 (3671 bytes)

12月30日,证监会政务服务平台更新了信息技术系统服务机构备案,包括蚂蚁财富金融信息服务有限公司在内的52家机构已跻身该备案名单。

这意味着,蚂蚁财富为券商倒流将获得合法的“牌照”。按照新《证券法》规定,所有证券服务机构均需到证监会进行备案,蚂蚁财富也不能例外。

证券信息技术系统服务机构多为第三方平台,凭借其流量优势为券商导流开户,包括东方财富、同花顺等, 通常具有较好的流量优势、获客能力、服务效率,因此许多券商公司选择与其合作。不过第三方服务平台也存在业务合规、个人隐私、竞争性报价等方面的风险。

为了进一步规范第三方平台和券商公司的合作,今年8月,证监会出台《证券公司租用第三方网络平台开展证券业务活动管理规定(试行)》公开征求意见,以厘清证券公司与第三方机构的合作边界,保护投资者的合法权益。

资料显示,蚂蚁财富由蚂蚁集团通过上海云进信息技术有限公司100%控股,提供理财、基金、股票等多项金融服务,支付宝余额宝也是旗下板块之一。


蚂蚁集团因金融业务的牌照问题引发关注。上市前一天,蚂蚁集团实际控制人马云、董事长井贤栋、总裁胡晓明被监管约谈。11月3日,蚂蚁集团发布公告称,由于高管被监管约谈以及金融科技监管环境发生变化等重大事项,可能会使得公司不符合相关发行上市条件,因此决定暂缓公司的A股于科创版上市。

12月26日,人民银行、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门联合约谈了蚂蚁集团。金融管理部门对蚂蚁集团提出了重点业务领域的整改要求,包括:依法持牌、合法合规经营个人征信业务,保护个人数据隐私。完善公司治理,按审慎监管要求严格整改违规信贷、保险、理财等金融活动。依法合规开展证券基金业务,强化证券类机构治理,合规开展资产证券化业务等。

对于此次蚂蚁财富进入证监会备案名单,麻袋金融研究院高级研究员苏筱芮表示,“金融业务不断向线上迁移,因此科技公司与传统金融机构是发展的现实需求,也是未来大势。但科技行业有很多小微企业,而且科技监管刚刚起步,目前监管采用的是‘备案’思路,备案制比注册制更加方便,也适合目前的科技公司管理。”

苏宁金融研究院的专家陶金表示,“蚂蚁入选备案名单,反映监管比较计较客观地对待蚂蚁金服,认可其科技层面的能力,也是倡导蚂蚁等互联网金融公司的相关业务,科技的归科技,金融的归金融。”

随着管理部门对蚂蚁集团的监管持续加强,其金融业务合规化整改正在加速推进。据多位消息人士透露,包括央行在内的监管部门要求蚂蚁将其理财、保险分销业务、消费贷款业务,以及它持有少数股权的网商银行纳入一家金融控股公司,目前蚂蚁集团正在制定设立金融控股公司方案。

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