汇丰银行再曝丑闻，股价惨遭腰斩

  9月20日，多家国外媒体报道，美国FinCen的可疑活动报告（SAR）系列机密文件被泄露。

FinCen是指隶属于美国财政部的金融犯罪执法网（Financial Crimes Enforcement Network）。根据美国法律规定，金融机构必须将客户可疑的交易活动报告给FinCen，如果FinCen认为相关交易有问题，会要求银行暂停交易。

美国新闻媒体BuzzFeed News取得了FinCEN泄露的2657份文件。其中，有超过2100份为可疑活动报告，包含了从1999年至2017年之间被金融机构内部合规部门认为存在疑点的交易，涉及金额逾2万亿美元。而国际调查记者协会表示，这只是金融机构提交给FinCen众多报告中的一小部分。

泄露报告显示，一些跨国银行经常为注册在英属维尔京群岛等避税天堂的公司转移资金，这些交易可能是洗钱或其他金融犯罪活动。尽管这些银行的内部合规部门认为交易存在可疑，但仍然协助执行了这些可疑交易。

根据国际调查记者协会的统计分析，泄露报告中出现频率最多的银行分别是德意志银行、摩根大通、汇丰银行、渣打银行和纽约梅隆银行。

这些全球性银行在过去二十年中持续从强大而危险的参与者身上获利，甚至即便被美国处罚过或是收到美国官员的警告后，仍继续移动非法资金。

比如汇丰银行，明知客户涉嫌庞氏骗局，还是纵容其转移资金。

2013年9月，美国加州监管机构告知汇丰银行，有客户设立庞氏骗局，监管机构正在调查其交易，并提醒汇丰注意欺诈行为。

2013年10月，汇丰首次提交可疑活动报告，显示有超600万美元被转入嫌疑人的香港账户中；2014年2月，汇丰上交第二份可疑活动报告，涉及金额超1500万美元，并称其为潜在的庞氏骗局；次月，汇丰又提交了第三份报告，涉及金额920万美元。

在嫌疑人被调查期间，汇丰纵容其将8000万美元的资金从其美国汇丰银行的账户转至香港账户。


泄露报告显示，2011年至2017年期间，汇丰发现行内账户的可疑交易超过15亿美元，其中约9亿美元与各类违法犯罪活动有关。

这期间，汇丰银行帮助洗钱及涉嫌违法的行为也多次被曝光。

2012年7月16日，美国参议院常设调查小组委员会发布报告，指认汇丰银行没有能够阻止关联贩毒团伙的账户洗钱、与关联基地组织的金融机构有业务往来、防范洗钱行为不力。

2012年12月11日，汇丰和美国司法部就其未能充分遵守美国反洗钱及制裁法律达成和解，签署了一个为期5年的延期起诉协议（DPA）。汇付同意美司法部在汇丰内部设立监控机构，监控期五年，并支付了19.21亿美元的罚金。

汇丰暂时躲过了美国针对洗钱的刑事起诉，但还需要最后的监管报告，这等于被美国长期抓住把柄。

后面的事情我们都知道了，为了换取美国的宽恕，汇丰银行配合美国ZF，在2016年底将华为此前提供的澄清与星通关系的PPT交给了美国司法部。

汇丰银行凭借积极的表现，被美国司法部赦免。2017年底，5年的DPA到期，美国司法部称已收到所有监管报告，撤销了对汇丰的全部刑事指控。

在孟晚舟被美国和加拿大扣以莫须有罪名的过程中，汇丰银行提供的PPT成了指控华为的唯一核心证据，汇丰被美加ZF安排以受害人的身份脱身。

汇付银行这种被美国ZF操控，出卖自己客户的行为，也使得其在我国国内的业务量减少。据报道，汇丰银行这种行为违反了中国《不可靠实体清单规定》，可能成为受到限制的首个企业。


受这些不利因素影响，今年以来汇丰银行在纽交所、港交所两地的股价暴跌，年内最大跌幅均超过50%，双双创出近十年以来低点。

这是汇丰银行自己行为造成的恶果，但是有一家中国公司却因此损失惨重，那就是汇丰控股的股东，中国平安。

2015年11月，平安资管公司首次买入汇丰控股，之后，平安持续增持汇丰。

2017年12月5日，平安买入1000万股汇丰控股，持股数量达到10.18亿股，对汇丰的股权占比突破5%，成为汇丰第二大股东。

至2018年2月9日，平安在两个月内又增持了2.35亿股，持股比例突破6%；

2018年11月1日，平安以平均每股65.1153港元的价格买入汇丰537.56万股，持股数量达到14.19亿股，持股比例升至7.01%，超越贝莱德成为汇丰控股单一大股东。

值得注意的是，从2017年下半年开始，汇丰的股价一直高位横盘，平安买入的均价约在60港元左右。

2019年，汇丰控股股价略有下跌。今年初，汇丰开始一路下跌，最低见到27.5港元。按持股7.01%计算，今年内，平安持有的汇丰控股股票价值就跌没了400亿港元。

9月23日，平安以平均每股28.2859港元的价格，买入1080万股汇丰控股。

此次增持完成后，中国平安对汇丰的持股数量达到了16.55亿股，持股比例升至8%，超越贝莱德的7.14%，稳坐汇丰第一大股东。

从汇丰构陷华为的事件发生后，平安对汇丰的投资也不断被提起讨论，普遍认为这是平安集团最差投资之一。

2018年底，平安曾对媒体表示，对汇丰控股的投资纯属保险资金的财务性投资，且汇丰的分红率较高、符合保险资金的风险偏好和投资收益要求。

不过，今年4月1日，汇丰控股发布公告称，取消派发2019年第四次股息，以及在2020年底前，暂停派发季度和中期股息，以及暂停股份回购事宜，汇丰表示这一决定是基于英国央行审慎监管局的要求而作出。

对此，中国平安首席财务官姚波回应，整体来说，汇丰是平安长期投资的项目之一，但占整个集团8万多亿总资产、占保险投资资产比例不是很大，停止分红平安投资的影响有限。

汇丰控股半年报显示，汇丰银行上半年列账基准收入267.45亿美元，同比减少8.94%，税后净利润31.25亿美元，同比下降68.55%；列账基准营业支出为165.27亿美元，同比下降约3.6%。

如今来看，被美国当作棋子卷入政治风波的汇丰银行，在中国大陆和香港的业务持续收缩，业绩下滑，汇丰控股能否维持高分红面临着极大的不确定性，而其股价也可能继续阴跌。