2025年全年表现，最大的失败，和明年的目标

来源: BullishSolar 于 2026-01-01 06:19:18 [] [博客] [旧帖] [给我悄悄话] 阅读数 : (606 bytes)

1）账户表现：

全年Personal Rate of Return：+14.9%

 跑输给

SPY Total Return： +17.7%

Sharpe Ratio略微跑赢

 

2）最大的失败:

四月初重仓IWM卖扑特，账户出现了一个巨大的Drawdown，账户五年Sharpe Ratio大跌

 

3）明年的目标：

突破自己，首要目标把Drawdown控制在3%（记住股市第一条纪律是保住本金，第二条纪律是记住第一条）

次要目标无论股市上天还是腰斩，账户每月力争+1%

所有跟帖： 

• 五年表现，账户 与 SPY Total Return -BullishSolar- ♂ 给 BullishSolar 发送悄悄话 BullishSolar 的博客首页 (89460 bytes) () 01/01/2026 postreply 06:21:39

• 牛。很稳且打败SP500 -流浪的辣椒- ♂ 给 流浪的辣椒 发送悄悄话 (167 bytes) () 01/01/2026 postreply 08:31:27

• 只能说你的账户本金太大了 -伯克希尔哈萨维- ♂ 给 伯克希尔哈萨维 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 06:39:57

• 如果账号有50%现金， 应该跑输大盘， -遥遥- ♀ 给 遥遥 发送悄悄话 遥遥 的博客首页 (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 06:56:26

• 是的 -水太冷- ♂ 给 水太冷 发送悄悄话 (225 bytes) () 01/01/2026 postreply 07:31:05

• 40%仓位做到帐号15%已经不错了。厉害。 -StinkyTofu- ♂ 给 StinkyTofu 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 08:33:35

• 大佬常年持有75~80%的cash， 还有~15%的return， 高手啊！ -mohuan- ♀ 给 mohuan 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 08:16:38

• 其实很多基金的目标也是Drawdown小, 而不是高收益高波动. -testmobile- ♀ 给 testmobile 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 08:18:22

• 看看ARKK, 今年有40%的YTD, 但现在还没有回到21年的高点位置 -testmobile- ♀ 给 testmobile 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 08:21:04

• 你是真·全仓操作的吧，现金比例这么高。这种不受资金量限制了，呵呵 -EWF- ♂ 给 EWF 发送悄悄话 EWF 的博客首页 (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 09:32:00

• 这是我去年的收益曲线图,12月的还没出来,年初减仓后4月没有大幅回补仓位,影响了全年收益,大部分时间50%以上cash -EWF- ♂ 给 EWF 发送悄悄话 EWF 的博客首页 (456 bytes) () 01/01/2026 postreply 09:48:22

• 先解决你85%现金的问题吧。过于under invest，把1元变成2元也没啥意义。 -lanyin0314- ♂ 给 lanyin0314 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 10:45:51

• 账户表现包括现金。把1元现金变成2元需要Alpha。严重高估的市场用Beta赌博的，不说2000，来个2022都腰斩 -BullishSolar- ♂ 给 BullishSolar 发送悄悄话 BullishSolar 的博客首页 (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 11:07:29

• 现金去年在MMF保底4%左右,帮了不少忙.如果是几年前接近0利率的时候压力会大不少,不过那种时候倒是持股更好,呵呵 -EWF- ♂ 给 EWF 发送悄悄话 EWF 的博客首页 (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 12:26:51

• 那你的回报率算法估计有问题。账户里85%的现金想做到整体15%的回报率，股票部分回报要超过75%。已经出神入化了。 -lanyin0314- ♂ 给 lanyin0314 发送悄悄话 (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 14:23:16

• 我的汇报算法完全正确的，每天%=每天涨跌$值/每天账户所有$总值。我已经连续18年每天记录自己账户涨跌% -BullishSolar- ♂ 给 BullishSolar 发送悄悄话 BullishSolar 的博客首页 (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 15:16:39

• 最重要的是我每天都在Seeking Alpha -BullishSolar- ♂ 给 BullishSolar 发送悄悄话 BullishSolar 的博客首页 (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 15:19:35

• 你的现金部分有什么方法提高收益么,还是只放MMF?我发现之前把529 account也加进去了,不算的话回报率还高些,哈 -EWF- ♂ 给 EWF 发送悄悄话 EWF 的博客首页 (0 bytes) () 01/01/2026 postreply 15:21:37

• 现金大部分在Fidelity：对冲卖期权，DT等。现金也可以SeekAlpha，机会很多譬如 -BullishSolar- ♂ 给 BullishSolar 发送悄悄话 BullishSolar 的博客首页 (314 bytes) () 01/01/2026 postreply 15:47:15

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