今年比想象的复杂,儿子的education credit;去年itemized deduction后的refund和年初计划的retirement account没放足需要交22%的margin tax rate,通过IRA deduction补救,必需填schedule 1;州税莫名其妙地多出来两个新表。。。好消息是,联邦税加州税的refund,够儿子交他的Roth IRA了。老婆说奖励两瓶酒,嘿嘿。
填完税表,第一件事就是调整2019 年的retirement account放的数量。好消息是去年一年的实践,知道儿子大学开销和两老自己的生活开销了,可以比2018 多放,但还是不能放儿子上大学前的数量。儿子上大学前估算的把taxable的收入压缩到只交12%的margin tax rate的战略基本实现,后面三年的家庭财经安排就顺畅了。太太的公司生意开年后大好,不仅没有layoff,还给员工大涨工资,所以,她现在的梦想就是三年后退休,回上海照顾年迈父母一段时间。至于我博士后,经费一年一年来,工作也只能干一年算一年,干到儿子大学毕业也成了最理想的结局。
太太签字前检查了我的“作业”:字迹工整,不用上计算机在PDF文件上再敲一遍了。就这么上交!